“2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化練習(xí)題(4)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　1.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持(　　)原則。

　　A.同一性和真實(shí)性

　　B.合法性和真實(shí)性

　　C.合法性和有效性

　　D.合法性和同一性

　　答案：B

　　2.根據(jù)深圳證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，深圳證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為(　　)元人民幣。

　　A.0.001元或其整數(shù)倍

　　B.0.05元或其整數(shù)倍

　　C.0.01元或其整數(shù)倍

　　D.0.005元或其整數(shù)倍

　　答案： A，

　　解析：深圳證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.001元或其整數(shù)倍。

　　3.(　　)需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應(yīng)者并不發(fā)生直接借貸關(guān)系。

　　A.直接融資

　　B.信貸融資

　　C.境外融資

　　D.間接融資

　　答案： D，

　　解析：在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。

　　4.證券投資基金籌集的資金主要投向(　　)。

　　A.有價(jià)證券

　　B.實(shí)業(yè)

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　答案： A，

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　5.證券公司借入的長(zhǎng)期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入(　　)。

　　A.總資本

　　B.注冊(cè)資本

　　C.凈資產(chǎn)

　　D.凈資本

　　答案： D，

　　解析：證券公司借入的長(zhǎng)期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入凈資本。長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本(不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%。

　　6.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.網(wǎng)上委托

　　B.電話自動(dòng)委托

　　C.當(dāng)面口頭委托

　　D.傳真委托

　　答案： C，

　　解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

　　7.營(yíng)銷人員針對(duì)(　　)的客戶采用緣故法營(yíng)銷。

　　A.直接關(guān)系型

　　B.陌生關(guān)系型

　　C.介紹關(guān)系型

　　D.間接關(guān)系型

　　答案： A，

　　解析：營(yíng)銷人員針對(duì)直接關(guān)系型客戶采用緣故法營(yíng)銷。

　　8.若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的(　　)金額。

　　A.5倍

　　B.50倍

　　C.20倍

　　D.10倍

　　答案： C

　　解析：金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。

　　9.證券市場(chǎng)監(jiān)管原則中，(　　)要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。

　　A.公正原則

　　B.公平原則

　　C.公開原則

　　D.誠(chéng)信原則

　　答案： C

　　解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。其中，公開原則就是要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。

　　10.關(guān)于全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

　　B.先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國(guó)際間的快速有效流動(dòng)

　　C.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險(xiǎn)的互相關(guān)聯(lián)

　　D.大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動(dòng)

　　答案： C，

　　解析：全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展并未使金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)降低，但可以通過(guò)投資組合對(duì)沖或分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　11.當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向(　　)提出監(jiān)管處置建議。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　答案： B

　　解析：當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。

　　12.在美國(guó)，可將(　　)視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。

　　A.一年期貸款利率

　　B.一年期存款利率

　　C.短期國(guó)庫(kù)券利率

　　D.長(zhǎng)期國(guó)債利率

　　答案： C

　　解析：美國(guó)一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國(guó)庫(kù)券視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，把短期國(guó)庫(kù)券利率稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。

　　13.記名股票的特點(diǎn)不包括(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.股東權(quán)利歸屬記名股東

　　D.安全性較差

　　答案： D

　　解析：記名股票有如下特點(diǎn)：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對(duì)安全。

　　14.(　　)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具的批準(zhǔn)決定到(　　)開立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券賬戶。

　　A.證券公司，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B.證券公司，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶的代理點(diǎn)

　　C.托管機(jī)構(gòu)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D.托管機(jī)構(gòu)，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶的代理點(diǎn)

　　答案： C

　　解析：托管機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券賬戶。

　　15.上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股和流通股之間利益(　　)，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　A.行政指令機(jī)制

　　B.平衡協(xié)商機(jī)制

　　C.均分機(jī)制

　　D.固定對(duì)價(jià)機(jī)制

　　答案： B

　　解析：上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　16.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于(　　)年7月。

　　A.2012

　　B.2011

　　C.2010

　　D.2009

　　答案： A

　　解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會(huì)員大會(huì)暨成立大會(huì)，2012年7月獲得成立登記批復(fù)。

　　17.某證券公司持有一種國(guó)債，面值0萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)券折算率為1.27。當(dāng)日該公司有現(xiàn)金余額6000萬(wàn)元，買入股票萬(wàn)股，均價(jià)為每股20元，申購(gòu)新股800萬(wàn)股，每股6元。該公司需回購(gòu)融入(　　)資金方可保證當(dāng)日資金清算和交收。

　　A.800萬(wàn)元

　　B.600萬(wàn)元

　　C.500萬(wàn)元

　　D.480萬(wàn)元

　　答案： A

　　解析：(買股票應(yīng)付資金=100*20=2000(萬(wàn)元)，申購(gòu)新股應(yīng)付資金=800*6=4800(萬(wàn)元)，應(yīng)付資金總額=2000+4800=6800(萬(wàn)元)

　　18.(　　)的組建標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問(wèn)世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。

　　A.香港基金

　　B.深圳基金

　　C.上?；?/p>

　　D.北京基金

　　答案： C

　　解析：1990年11月，法國(guó)東方匯理銀行在中國(guó)組建“上?；?rdquo;，標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問(wèn)世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。

　　19.引起股市周期變動(dòng)的根本原因是(　　)。

　　A.投資周期波動(dòng)

　　B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　　C.經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)

　　D.對(duì)外貿(mào)易波動(dòng)

　　答案： B

　　解析：社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過(guò)高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即景氣循環(huán)。經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著，可以說(shuō)，是景氣變動(dòng)從根本上決定了股價(jià)的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)。

　　20.關(guān)于公募基金，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　B.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　C.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

　　D.募集的對(duì)象通常是不固定的

　　答案： C

　　解析：公募基金是可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。

　　21.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。

　　22.權(quán)證存續(xù)期滿前的(　　)交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。

　　A.5個(gè)

　　B.4個(gè)

　　C.3個(gè)

　　D.2個(gè)

　　答案： A

　　解析：權(quán)證存續(xù)期滿前的5個(gè)交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。

　　23.上海交易所的指定交易制度于(　　)起推行。

　　A.1999年4月1日

　　B.1999年1月1日

　　C.1998年4月1日

　　D.1998年1月1日

　　答案： C

　　解析：上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。

　　24.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后(　　)內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量。

　　A.7個(gè)工作日

　　B.5個(gè)工作日

　　C.3個(gè)工作日

　　D.10個(gè)工作日

　　答案： A

　　解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量。

　　25.一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.周期性

　　B.隱蔽性

　　C.擴(kuò)散性

　　D.加速性

　　答案： D

　　解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

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