“2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺模擬題(7)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　選擇題

　　1.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　①公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

　?、谟袛M負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的專業(yè)評(píng)價(jià)

　?、垡呀⒎媳O(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理

　　④公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　正確答案:C

　　解析:按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件：有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)，故②錯(cuò)誤。

　　2.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括()。

　　A.利息收入

　　B.資本損益

　　C.處置利得

　　D.再投資收益

　　正確答案:C

　　解析:考查債券的收益性。債券收益表現(xiàn)的形式可以分為三種：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資收益。

　　3.ETF(交易所交易基金)結(jié)合了( )與( )的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購(gòu)、贖回。

　　A.封閉式基金; 開(kāi)放式基金

　　B.主動(dòng)型基金;被動(dòng)型基金

　　C.公募基金; 私募基金

　　D.股權(quán)投資基金; 風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　正確答案:A

　　解析:考查交易所交易基金與封閉式基金和開(kāi)放式基金的特點(diǎn)，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。

　　4.市場(chǎng)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)的主要因素之一，市場(chǎng)因素是金融市場(chǎng)本身的內(nèi)部條件，包括但不限于國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織、豐富的市場(chǎng)交易品種、( )等因素。

　　A.利率水平

　　B.金融體制或管理

　　C.通貨膨脹

　　D.市場(chǎng)交易機(jī)制或市場(chǎng)模式

　　正確答案:D

　　解析:利率與通貨膨脹屬于經(jīng)濟(jì)因素，金融體制或管理屬于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素的七個(gè)方面之一。選項(xiàng)D屬于市場(chǎng)因素。

　　5.按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，另類子公司甲的做法正確的是( )。

　　A.甲根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求下設(shè)管理機(jī)構(gòu)乙

　　B.甲對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

　　C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款

　　D.甲對(duì)外融資

　　正確答案:C

　　解析:另類子公司不得融資，不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開(kāi)展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。

　　6.常見(jiàn)的間接融資方式有( )。

　　①銀行信用融資

　?、谙M(fèi)信用融資

　　③租賃融資

　?、苌虡I(yè)信用融資

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。

　　7.基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于( )元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本。

　　A.8000萬(wàn)元

　　B.9000萬(wàn)元

　　C.1億元

　　D.1.5億元

　　正確答案:C

　　解析:擔(dān)任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任?；鸸芾砉咀?cè)資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案?？疾榛鸸芾砉镜淖?cè)要求。

　　8.中期國(guó)債是指償還期限在()年以上、()年以下的國(guó)債。

　　A.1、3

　　B.1、5

　　C.1年或1年以上、10年(包括10年)

　　D.1、20

　　正確答案:C

　　解析:短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。政府發(fā)行短期國(guó)債，一般是為滿足國(guó)庫(kù)暫時(shí)的人不敷出之需。在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。我國(guó)自20世紀(jì)80年代以來(lái)也曾使用國(guó)庫(kù)券的名稱，但與發(fā)達(dá)國(guó)家所指的短期國(guó)債不同，償還期限大多超過(guò)1年。 中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。

　　長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。

　　考查中期國(guó)債的期限。

　　9.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所至少有( )名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　A.30

　　B.25

　　C.20

　　D.1

　　正確答案:B

　　解析:按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　10.下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說(shuō)法正確的是()。

　　A.地方政府債券只能由財(cái)政部代理發(fā)行

　　B.地方政府債券只能自行發(fā)行

　　C.地方政府債券只能由中國(guó)人民銀行代理發(fā)行

　　D.地方政府債券有財(cái)政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式

　　正確答案:D

　　解析:通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)面向社會(huì)各類投資者發(fā)行。地方政府債券面向記賬式國(guó)債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。地方政府債券的發(fā)行方式。

　　11.股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)有( )。

　　①無(wú)須退還本金

　?、诳梢赞D(zhuǎn)讓

　　③可以退股

　?、鼙ＷC收益

　　A.①②

　　B.①④

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)。股票市場(chǎng)融資無(wú)須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。

　　12.全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資( )。

　?、巽y行存款

　　②外國(guó)政府債券

　?、刍?/p>

　?、芄善?/p>

　　⑤銀行票據(jù)

　　A.①②

　　B.①②⑤

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　正確答案:D

　　解析:全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具： (1)銀行存款;

　　(2)外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券、外國(guó)機(jī)構(gòu)債券和外國(guó)公司債券;

　　(3)中國(guó)政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;

　　(4)銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品;

　　(5)股票;

　　(6)基金;

　　(7)掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具;

　　(8)財(cái)政部會(huì)同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。

　　13.在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用( )。

　?、賲f(xié)議方式

　?、谧鍪蟹绞?/p>

　?、鄹?jìng)價(jià)方式

　?、芎贤绞?/p>

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:考點(diǎn)：在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競(jìng)價(jià)方式和其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。

　　14.中證規(guī)模指數(shù)包括( )。

　　①中證100指數(shù)

　　②中證300指數(shù)

　?、壑凶C500指數(shù)

　　④中證800指數(shù)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。

　　15.目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)( );按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)( )。

　　A.15個(gè)工作日; 3個(gè)月

　　B.20個(gè)工作日;4個(gè)月

　　C.15個(gè)工作日; 5個(gè)月

　　D.20個(gè)工作日; 6個(gè)月

　　正確答案:D

　　解析:目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日;對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

　　16.在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，需要滿足的要求有()。

　?、賯?xiàng)評(píng)級(jí)達(dá)AAA級(jí)以上

　　②每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)200人

　?、蹎喂P認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣

　　④所募集的資金可以用來(lái)置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)

　　A.②③

　　B.①②

　　C.①③

　　D.③④

　　正確答案:A

　　解析:項(xiàng)目收益?zhèn)梢砸哉袠?biāo)或簿記建檔形式公開(kāi)發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行。非公開(kāi)發(fā)行的，每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)200人，單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣。 發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)?，需符合《公司法》《證券法》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《項(xiàng)目收益?zhèn)芾頃盒修k法》對(duì)公開(kāi)發(fā)行和非公開(kāi)發(fā)行債券的要求。非公開(kāi)發(fā)行的項(xiàng)目收益?zhèn)膫?xiàng)評(píng)級(jí)應(yīng)達(dá)到AA及以上。①錯(cuò)誤。

　　發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)技馁Y金，只能用于該項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營(yíng)或設(shè)備購(gòu)置，不得置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)，但償還已使用的超過(guò)項(xiàng)目融資安排約定規(guī)模的銀行貸款除外。④錯(cuò)誤。

　　17.證券公司為與特定交易對(duì)手在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)的是( )。

　　A.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)

　　B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

　　C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　D.私募基金市場(chǎng)

　　正確答案:B

　　解析:考點(diǎn)：券商柜臺(tái)市場(chǎng)是證券公司為與特定交易對(duì)手在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)。

　　18.對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，對(duì)短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱的股票投資分析方法是( )。

　　A.基本分析法

　　B.技術(shù)分析法

　　C.量化分析法

　　D.定性分析法

　　正確答案:A

　　解析:股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術(shù)分析法、量化分析法。 基本分析法又被稱為基本面分析法，是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定股票價(jià)值及價(jià)格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、公司銷售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評(píng)估股票的投資價(jià)值，判斷股票的合理價(jià)位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。

　　基本分析法的優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素及這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度;缺點(diǎn)主要是對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱。

　　19.( )是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B.套利

　　C.套期保值

　　D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

　　20.一般情況下，下面屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件是()。

　?、俸诵某渥阗Y本率不低于10%

　?、谧罱赀B續(xù)盈利

　　③最近三年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為

　?、苜J款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　A.①

　　B.②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。 根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

　　21.地方政府一般債券資金收支列入()。

　　A.特別預(yù)算管理

　　B.一般公共預(yù)算管理

　　C.政府性基金預(yù)算管理

　　D.其他預(yù)算管理

　　正確答案:B

　　解析:地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一般公共預(yù)算管理。地方政府專項(xiàng)債券收支納入政府性基金預(yù)算管理。

　　22.證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是( )。

　　A.甲未經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批設(shè)立乙公司

　　B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

　　C.丙根據(jù)監(jiān)管需求預(yù)設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)戊

　　D.丁不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

　　正確答案:D

　　解析:本題是一道對(duì)私募基金子公司與另類子公司的綜合考題。按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批，故A錯(cuò)誤。私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)，故B錯(cuò)誤。另類子公司不得向投資者募集資金開(kāi)展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)，故C錯(cuò)誤。

　　23.能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是( )。

　　A.建構(gòu)模塊工具

　　B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　C.金融遠(yuǎn)期合約

　　D.金融互換

　　正確答案:B

　　解析:利用其結(jié)構(gòu)化特性，通過(guò)相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或被簡(jiǎn)稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國(guó)各家證券公司發(fā)行的掛鉤收益憑證、商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。考查結(jié)構(gòu)化金融衍生工具相關(guān)概念。

　　24.關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　　B.公司凈資本不低2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定

　　C.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以為從事多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　正確答案:C

　　解析:本題是綜合性考題。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。故C錯(cuò)誤。

　　25.國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措之一是保持一個(gè)平衡，這個(gè)平衡是( )。

　?、僦苯尤谫Y

　?、陂g接融資

　?、坫y行貸款

　?、苊耖g融資

　　A.①②

　　B.②④

　　C.③④

　　D.①④

　　正確答案:A

　　解析:國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，直接融資和間接融資平衡發(fā)展是增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措。

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