“2018年12月證券從業(yè)《證券投資顧問業(yè)務(wù)》沖刺卷(1)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，共40小題，每小題0.5分，共20分)

　　1.防守型行業(yè)運(yùn)動形態(tài)的存在是因?yàn)槠洚a(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，并不受經(jīng)濟(jì)周期處于衰退形態(tài)的影響，正是因?yàn)檫@個(gè)原原因，對其投資便屬于收入投資，而非資本利得投資，下列屬于防守型行業(yè)的是()。

　　A.TMT行業(yè)

　　B.石化行業(yè)

　　C.通信行業(yè)

　　D.食品行業(yè)

　　正確答案:D

　　解析:防守型行業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，需求彈性小。該類型行業(yè)的產(chǎn)品往往是生活必需品或是必要的公共服務(wù)，如食品業(yè)和公用事業(yè)。

　　2.某壟斷行業(yè)由甲乙丙三家公司構(gòu)成，2006年行業(yè)總收入為100億元，其中甲公司收入為50億元，乙公司收入為30億元，則丙公司的市場占有率為()。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.33%

　　D.20%

　　正確答案:D

　　解析:市場占有率是指一家公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個(gè)市場銷售總量的比例。丙公司的市場占有率=(100-50-30)/100=20%。

　　3.以個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，理財(cái)任務(wù)是“妥善管理好積累的財(cái)富，主動調(diào)整投資組合降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資，以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值”屬于()

　　A.退休期

　　B.維持期

　　C.高原期

　　D.穩(wěn)定期

　　正確答案:C

　　解析:在高原期，個(gè)人的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富，主動調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資，多配置基金、債券、儲蓄、銀行固定收益理財(cái)產(chǎn)品，以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值。

　　4.“颶風(fēng)始于青萍之末”，可以類指()證券分析法。

　　A.自下而上

　　B.自上而下

　　C.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　D.仔細(xì)觀察

　　正確答案:A

　　解析:自下而上分析法的步驟是：(1)公司分析。(2)行業(yè)和區(qū)域分析。(3)證市場分析(4)宏觀經(jīng)濟(jì)分析。自下而上分析法是從微觀層面開始分析。

　　5.在證券組合管理中，投資目標(biāo)的確定是在()這一步驟中進(jìn)行的。

　　A.構(gòu)建投資組合

　　B.確定證券投資策略

　　C.進(jìn)行證券分析

　　D.投資組合業(yè)績評估

　　正確答案:B

　　解析:證券組合管理的基本步驟依次是：確定證券投資政策、進(jìn)行證券投資分析、構(gòu)建證券投資組合、投資組合的修正和投資組合的業(yè)績評估。其中，證券投資政策是投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)應(yīng)遵循的基本方針和基本準(zhǔn)則，包括確定投資目標(biāo)、投資規(guī)模和投資對象以及應(yīng)采取的投資策略和措施等。

　　6.個(gè)人在社會群體壓力下，放棄自己的意見，采取與大多數(shù)人一致的行為現(xiàn)象稱為()。

　　A.反應(yīng)不足

　　B.控制力幻覺

　　C.過度反應(yīng)

　　D.羊群效應(yīng)

　　正確答案:D

　　解析:羊群行為也就是“從眾行為”，是指行為上的模仿性和一致性，源于生物學(xué)對動物聚群特性的研究。金融市場中的“羊群行為”，指代投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于與論，而不考慮私人信息的行為。

　　7.實(shí)踐中，證券公司正在探索形成多種證券投資顧問服務(wù)收費(fèi)模式，其中不包括()。

　　A.按照服務(wù)期限收取固定顧問服務(wù)費(fèi)用

　　B.接客戶資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取顧問服務(wù)費(fèi)用

　　C.按照客戶資產(chǎn)收益比例提成

　　D.以差異傭金方式收取服務(wù)費(fèi)用

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采取差別傭金等方式收取服務(wù)用。

　　8.考慮單因素APT模型，A股票和B股票期望收益率分別為15%和21%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為3%，股票B的β值為1.5，如果不考慮套利機(jī)會，股票A的β值為()。

　　A.1

　　B.0.75

　　C.1.69

　　D.1.30

　　正確答案:A

　　解析:根據(jù)題意，有以下關(guān)系：15%=3%+βARp，21%=3%+1.5RP，解之，可得Rp=12%，βA=1

　　9.按照客戶與企業(yè)之間的關(guān)系進(jìn)行分類，不應(yīng)該包括的客戶類型是()。

　　A.潛在客戶

　　B.國內(nèi)客戶

　　C.非客戶

　　D.目標(biāo)客戶

　　正確答案:B

　　解析:接照客戶與企業(yè)之間的關(guān)系，可以將客戶分為非客戶、潛在客戶、目標(biāo)客戶、流失客戶、現(xiàn)實(shí)客戶。

　　10.從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是()。

　　A.成長期

　　B.成熟期

　　C.形成期

　　D.衰老期

　　正確答案:B

　　解析:和父母同住或自行購房租房屬于家庭形成期和成長期的居住特征。與老年父母同住或僅夫妻兩人居住屬于家庭成熟期的居住特征。夫妻居住或和子女同住屬于家庭衰老期的居住特征。

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