“2018年12月證券從業(yè)《證券投資顧問業(yè)務》沖刺卷(2)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　11. 道氏理論認為涵蓋一切信息的是( )。

　　A.收盤價

　　B.平均價格

　　C.開盤價

　　D.最高價

　　正確答案:B

　　解析:美國人查爾斯·亨利·道與愛德華·瓊斯創(chuàng)立了著名的道·瓊斯平均指數(shù)。他們在《華爾街日報》上發(fā)表的有關(guān)股市的文章，經(jīng)后人整理，形成道氏理論。該理論認為平均價格涵蓋一切信息。

　　12. 假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入( )萬元用于5年后到期償還的貸款。

　　A.50

　　B.36.36

　　C.32.76

　　D.40

　　正確答案:C

　　解析:期末年金終值的計算公式為：Fv=(C/r)X[(1+r)t-1]。式中，F(xiàn)V表示終值，C表示年金，r表示利率，t表示時間。將題干中數(shù)字代入公式，進行計算可得：200 =(C/0.1)×[(1+10%)5—1]。解得，C=32.76(萬元)。

　　13. 關(guān)于信用風險緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容，合格抵押品的信用風險緩釋作用體現(xiàn)在( )。

　　A.違約損失率的下降

　　B.違約風險暴露的下降

　　C.交易主體只需承擔凈額支付的風險

　　D.保證金融產(chǎn)品的安全性

　　正確答案:A

　　解析:信用風險緩釋是指公司運用合格的凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具、抵(質(zhì))押品等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風險，合格抵(質(zhì))押品的信用風險緩釋作用體現(xiàn)為違約損失率的下降，同時也可能降低違約概率。

　　14. 債券產(chǎn)品的主要供給方是( )。

　　A.公司(企業(yè))

　　B.政府與政府機構(gòu)

　　C.投資者

　　D.金融機構(gòu)

　　正確答案:B

　　解析:證券市場的供給主體是公司(企業(yè))、政府與政府機構(gòu)以及金融機構(gòu)。公司(企業(yè))通過向市場發(fā)行股票、公司(企業(yè))債和權(quán)證等產(chǎn)品進行融資。政府與政府機構(gòu)包括中央政府、地方政府以及中央政府直屬機構(gòu)，其為債券產(chǎn)品的主要供給方。

　　15. 在信用風險緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對于降低信用風險的作用在于( )。

　　A.違約損失率的下降

　　B.降低違約概率

　　C.交易主體只需承擔凈額支付的風險

　　D.保證金融產(chǎn)品的安全性

　　正確答案:C

　　解析:信用風險緩釋是指金融機構(gòu)運用合格的凈額結(jié)算、保證和信用衍生產(chǎn)品、抵(質(zhì))押品等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風險，合格凈額結(jié)算對于降低信用風險的作用在于，交易主體只需承擔凈額支付的風險。

　　16. 產(chǎn)品沒有或者缺少相近的替代品是( )市場的特點。

　　A.寡頭壟斷

　　B.完全競爭

　　C.完全壟斷

　　D.壟斷競爭

　　正確答案:C

　　解析:產(chǎn)品沒有或者缺少相近的替代品是完全壟斷市場的特點。

　　17. 某上市公司承諾其股票明年將分紅5元/股，以后每年的分紅將按5%的速度逐年遞增，假設(shè)王先生期望的投資回報率為15%，那么王先生最多會以( )元、股購買該公司的股票。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　正確答案:C

　　解析:增長型永續(xù)年金的計算公式為：PV=C/(r—g)。式中，PV表示現(xiàn)值，C表示年金，r表示利率，g表示增長率。將題干中數(shù)字代入公式計算可得：PV=5/(15%一5%)=50(元)。

　　18. ( )依法對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。

　　A.地方政府

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案:C

　　解析:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。

　　19. 王總10年前借給鄰居小趙10萬元，現(xiàn)收到還款10萬元。由于通貨膨脹的原因，這筆錢只相當于10年前的5萬元，那么這l0年的平均通貨膨脹率是( )。

　　A.6%

　　B.6.2%

　　C.7%

　　D.7.2%

　　正確答案:D

　　解析:根據(jù)“72法則”，這筆錢在10年后縮減了一半，經(jīng)計算，72/10=7.2。那么估算這10年的平均通貨膨脹率是7.2%。

　　20. 下列反映資產(chǎn)總額周轉(zhuǎn)速度的指標是( )。

　　A.存貨周轉(zhuǎn)率

　　B.固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　D.應收賬款周轉(zhuǎn)率

　　正確答案:C

　　解析:總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是營業(yè)收入與平均資產(chǎn)總額的比值。該項指標反映資產(chǎn)總額的周轉(zhuǎn)速度。周轉(zhuǎn)越快，反映銷售能力越強。其計算公式為：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=營業(yè)收入/平均資產(chǎn)總額。

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