6.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和( )。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調(diào)劑資金余缺
D.獲取投資回報(bào)
答案:C
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解析:機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí),可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。
7.目前,中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合的制度,個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的( )繳納保險(xiǎn)費(fèi)。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案:A
解析:職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)中的一個(gè)險(xiǎn)種。職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳納比例是:職工所在企業(yè)繳納20%,職工個(gè)人承擔(dān)8%。
8.對(duì)于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收,當(dāng)客戶(hù)取出證券交易結(jié)算資金時(shí),下列闡述正確的是( )。
A.如校驗(yàn)通過(guò),指定商業(yè)銀行減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額,證券公司增加客戶(hù)交易結(jié)算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易
C.客戶(hù)可以通過(guò)匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)
D.客戶(hù)可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶(hù)取出資金的校驗(yàn)結(jié)果
答案:B
解析:客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的取出,只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù),再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易,通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶(hù)取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過(guò),存管銀行將減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)余額,相應(yīng)增加客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)余額,證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)余額。
9.2011年12月16日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》,開(kāi)啟了( )的試點(diǎn)。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案:A
解析:2011年12月16日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》,開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者(RQFII)的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司,可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。
10.日本《金融商品法》規(guī)定,禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘( )歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案:C
解析:出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益,大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問(wèn)題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定,禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
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