1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為(　)。

　　A、金融市場融資

　　B、債券市場融資

　　C、股票市場融資

　　D、證券市場融資

　　【正確答案】 D

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　　【答案解析】 本題考查證券市場融資活動(dòng)的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　2、擁有暫時(shí)閑置資金的單位與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程稱為(　)。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、本幣融資

　　D、商業(yè)性融資

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位(包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人)與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　3、擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程稱為(　)。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、本幣融資

　　D、商業(yè)性融資

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。

　　4、金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是(　)。

　　A、發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用

　　B、發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　C、發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　D、發(fā)行金融債券有利于豐富市場信息層次，增加投資產(chǎn)品種類

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是：金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

　　5、以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民的階段是(　)。

　　A、1990-1996年

　　B、1996-2000年

　　C、2001 -2005年

　　D、2005年以后

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時(shí)代。這一時(shí)代，以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

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