2020證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》章節(jié)試題：金融市場概述，供大家參考。更多證卷從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　例題：現(xiàn)代金融市場屬于(　　)

　　A.有形的市場

　　B.無形的市場

　　C.發(fā)行的市場

　　D.交易的市場

　　答案：B

　　解析：現(xiàn)代金融市場因互聯(lián)網(wǎng)的作用，更多的是無形的市場。

　　題：下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的有( )。

　?、?金融市場的重要功能之一就是通過套利、對沖等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理

　?、?金融市場可以降低那些與評估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本

　　Ⅲ.提供金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制是金融市場的重要功能之一

　?、?金融市場中形成的價(jià)格為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅰ項(xiàng)正確，金融市場的重要功能之一就是通過套利、對沖等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。Ⅱ項(xiàng)正確，金融市場可以降低那些與評估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本。Ⅲ項(xiàng)正確，提供金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制是金融市場的重要功能之一。Ⅳ項(xiàng)正確，金融市場中形成的價(jià)格為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置。

　　故本題選D選項(xiàng)。

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　　例題：下列各項(xiàng)關(guān)于直接融資的說法，錯誤的有( )。

　?、?直接融資的活動分散于各種場合

　?、?在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資主體可以自己決定融資的對象和數(shù)量

　?、?相對間接融資而言，直接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)相對較小

　?、?商品賒購不屬于直接融資的范疇

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：直接融資的特點(diǎn)包括：(1)直接性。(2)分散性，直接融資是在無數(shù)個企業(yè)相互之間、政府與企業(yè)和個人之間、個人與個人之間，或企業(yè)與個人之間進(jìn)行的，因此，融資活動分散于各種場合，Ⅰ項(xiàng)說法正確。(3)融資的信譽(yù)有較大的差異性。(4)部分融資方式具有不可逆性。(5)融資者有相對較強(qiáng)的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對象和數(shù)量，Ⅱ項(xiàng)說法正確。

　　例題：下列關(guān)于直接融資與間接融資區(qū)別的表述中，正確的有( )。

　　Ⅰ.一般認(rèn)為，直接融資活動從時(shí)間上要晚于間接融資活動

　　Ⅱ.直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者和資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　?、?直接融資和間接融資在可逆性上存在一定的差異，間接融資全部具有可逆性，而直接融資則不一定

　　Ⅳ.間接融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中，而直接融資中的投資者和融資者則有相對較強(qiáng)的自主性

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：Ⅰ項(xiàng)錯誤，一般認(rèn)為，直接融資活動從時(shí)間上早于(并非晚于)間接融資。Ⅱ項(xiàng)正確，直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。Ⅲ項(xiàng)正確，直接融資部分融資方式具有不可逆性，如發(fā)行股票所得資金不需要返還，股票只能夠在不同投資者之間相互轉(zhuǎn)讓。間接融資全部具有可逆性(即可返還性)。

　　Ⅳ項(xiàng)正確，關(guān)于間接融資，其融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中，而直接融資的融資者有相對較強(qiáng)的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對象和數(shù)量。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。

　　例題：關(guān)于直接融資度金融市場影響的說法中，錯誤的是(　　)

　　A.直接融資和間接融資的比例關(guān)系反映一國中兩種金融組織方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持和貢獻(xiàn)程度

　　B.在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，直接融資與間接融資并行發(fā)展

　　C.間接融資是直接融資的基礎(chǔ)

　　D.直接融資與間接融資相互促進(jìn)

　　答案：C

　　解析：C選項(xiàng)應(yīng)為直接融資是間接融資的基礎(chǔ)。

　　例題：金融市場的重要性體現(xiàn)在( )

　?、?促進(jìn)投資——儲蓄轉(zhuǎn)化

　?、?優(yōu)化資源配置

　?、?反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

　　IV.宏觀調(diào)控

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：金融市場的功能第I項(xiàng)應(yīng)當(dāng)為促進(jìn)儲蓄——投資轉(zhuǎn)化。

　　例題： 下列屬于資本市場的有( )。

　?、?股票市場

　?、?銀行間同業(yè)拆借市場

　?、?中長期國債市場

　　Ⅳ.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：資本市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以上或者沒有到期期限的金融市場，如股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等。貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。Ⅱ、Ⅳ屬于貨幣市場，故本題選D選項(xiàng)。

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