2020證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)試題:證券公司反洗錢工作,供大家參考。更多基金從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
【1】證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,首先應(yīng)進(jìn)行( )。
A.客戶身份識別
B.大額和可疑交易報告
C.可疑交易的分析
D.與司法機(jī)關(guān)全面合作
【答案】A
【解析】證券公司在于客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,了解實際控制客戶的自然人和交易
的實際受益人。
【2】證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,證券交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】A
【解析】證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,證券交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存5年。
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【3】當(dāng)可疑交易符合下列( )情形時,證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報告的同時,以
電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告,并配合反洗錢調(diào)查。
I、明顯涉嫌洗錢等犯罪活動的
II、明顯涉嫌恐怖融資等犯罪活動的
III、嚴(yán)重危害國家安全的
IV、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的
A.I、II、IV B.I、II、III、IV
C.I、II D.I、II、IV
【答案】B
【解析】當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的,證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告,并配合反洗錢調(diào)查:
(1)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;
(2)嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;
(3)其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。
對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
【4】證券公司應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源,在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施,在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施,反映了洗錢風(fēng)險管理工作的( )原則。
A.全面性
B.同一性
C.自主管理
D.風(fēng)險相當(dāng)
【答案】D
【解析】風(fēng)險相當(dāng)原則是指證券公司應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源,在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施,在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施。
【5】證券公司反洗錢工作基本制度包括( )。
I、客戶身份識別制度
II、大額交易和可疑交易報告制度
III、信息披露制度
IV、交易記錄保存制度
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
【答案】D
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶身份識別制度和風(fēng)險等級劃分制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、保密制度等反洗錢內(nèi)部控制制度,設(shè)立反 洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施,按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作,增強(qiáng)反洗錢工作能力,履行反洗錢義務(wù)。
【6】證券公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以釆取以下( )措施,識別或者重新識別客 戶身份。
要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件
II、回訪客戶
III、實地査訪
IV、向公安、工商行政管理等部門核實
A.I、II、IV B.I、II、III、IV
C.I、III、IV D.I、II、IV
【答案】B
【解析】證券公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以釆取以下的一種或幾種措施,識別或者重新識別客戶身份:
(1)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件;
(2)回訪客戶;
(3)實地査訪;
(4)向公安、工商行政管理等部門核實;
(5)其他可依法釆取的措施。
【7】對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的( )個工作日內(nèi),按照收集信息、篩選分析信息、初評和復(fù)評的流程,劃分其風(fēng)險等級。
A.3 B.5
C.7 D.10
【答案】D
【解析】考察開展客戶風(fēng)險等級劃分的基本要求。新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶:證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi),按照收集信息、篩選分析信息、初評和復(fù)評的流程,劃分其風(fēng)險等級。已確立過風(fēng)險等級的客戶:證券公司應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限,實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。原則上,風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年,低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。
【8】證券公司發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產(chǎn)、客戶的交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的,不論所涉資金金額或資產(chǎn)價值大小,應(yīng)向( )提交可疑交易報告。
A.銀保監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
D.當(dāng)?shù)卣?/p>
【答案】C
【解析】證券公司發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資 產(chǎn)、客戶的交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的,不論所涉資金金額或資產(chǎn)價值大小,應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提
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