2020證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》章節(jié)試題:證券投資者,供大家參考。更多證卷從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
例題:目前我國證券市場上的投資者包括( )。
Ⅰ.個(gè)人投資者
?、?政府機(jī)構(gòu)
?、?合格境外機(jī)構(gòu)投資者
?、?金融機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案:A
解析:證券市場投資者,是指以取得利息、股息或資本收益為目的,購買并持有有價(jià)證券,承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。根據(jù)投資者身份,可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者,前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意,故本題選A選項(xiàng)。
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例題:與個(gè)人投資者相比,機(jī)構(gòu)投資者一般具有( )等特點(diǎn)。
?、?投資管理專業(yè)化
?、?投資結(jié)構(gòu)組合化
?、?投資行為規(guī)范化
Ⅳ.投資操作頻繁化
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:D
解析:與個(gè)人投資者相比,機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn):
(1)投資資金規(guī)模化;
(2)投資管理專業(yè)化;
(3)投資結(jié)構(gòu)組合化;
(4)投資行為規(guī)范化。
?、瘛ⅱ?、Ⅲ項(xiàng)符合題意,故本題選D選項(xiàng)。
例題:我國的國有資產(chǎn)管理部門可以對所有權(quán)屬于國家的各類資產(chǎn)的經(jīng)營和使用進(jìn)行組織、指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督控制,其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的( )。
?、?重組 Ⅱ.保值
?、?變現(xiàn) ?、?增值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案:D
解析:本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股,履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。
例題:屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有( )。
?、?信托投資公司
?、?商業(yè)銀行
?、?城市信用合作社
Ⅳ.農(nóng)村信用合作社
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投資者包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。因此,Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意,故本題選C選項(xiàng)。
例題:2016年2月,國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》,對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革,改革中,將鎖定期從一年縮短為三個(gè)月,保留資金分批、分期匯出要求,QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
答案:C
解析:2016年2月,國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》,對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革,改革中,鎖定期從一年縮短為三個(gè)月,保留資金分批、分期匯出要求,QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的20%。
例題:符合條件的( )可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII),從事境外證券投資。
?、?商業(yè)銀行
Ⅱ.保險(xiǎn)公司
?、?基金公司
Ⅳ.證券公司
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:B
解析:合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金,運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。故本題選擇B選項(xiàng)。
例題:以下關(guān)于企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資者的說法中,錯(cuò)誤的是( )
A.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資
B.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股
C.各類企業(yè)可參與股票配售,也可投資于股票二級市場
D.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算內(nèi)資金進(jìn)行證券投資
答案:D
解析:事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資,所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
例題:在我國,基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。
?、?證券投資基金
?、?社?;?/p>
?、?社會(huì)公益基金
?、?企業(yè)年金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:基金類投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
因此,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意,故本題選D選項(xiàng)。
例題:下列有關(guān)個(gè)人投資者的特點(diǎn)說法正確的有( )
I .資金規(guī)模較大
II.專業(yè)知識相對匱乏
III.投資行為具有隨意性、分散性和短期性
IV.投資的靈活性弱
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、IV
答案:C
解析:個(gè)人投資者的特點(diǎn)包含以下幾點(diǎn)
(一)資金規(guī)模有限
(二)專業(yè)知識相對匱乏
(三)投資行為具有隨意性、分散性和短期性
(四)投資的靈活性強(qiáng)
例題:投資者適當(dāng)性是指( )
A.為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)最小的產(chǎn)品
B.讓適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
C.給投資者提供最需要的產(chǎn)品
D.為投資者提供收益最高的產(chǎn)品
答案:B
解析:投資者適當(dāng)性是指“讓適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”,避免在金融產(chǎn)品銷售過程中,將金融產(chǎn)品提供給風(fēng)險(xiǎn)并不匹配的投資群體,導(dǎo)致投資者由于誤解而發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)。
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