2020證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)試題：投資者適當性管理(1)，供大家參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　【1】證券經(jīng)營機構及其工作人員在落實執(zhí)行投資者適當性管理的過程中，應當遵循以下( )原則。

　　I、投資者利益優(yōu)先 II、勤勉盡責

　　III、客觀性 IV、有效性

　　V、審慎性 VI、差異性

　　A.I、II、III、IV、V

　　B.I、II、III、IV、VI

　　C.II、III、IV、V、VI

　　D.II、III、IV、V、VI

　　【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)營機構執(zhí)行投資者適當性的基本原則包括：

　　1、投資者利益優(yōu)先原則

　　2、勤勉盡責原則

　　3、客觀性原則

　　4、有效性原則

　　5、差異性原則

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　　【2】經(jīng)營機構違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》的下列( )情形，應當給予警告，并處3萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

　　I、未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務風險等級的

　　II、未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的

　　III、未按規(guī)定制定或落實適當性內(nèi)部管理制度和相關制度機制的

　　IV、未按規(guī)定對專業(yè)投資者進行細化分類和管理的

　　V、未按規(guī)定展開適當性自查的

　　VI、未按規(guī)定妥善保存相關信息資料的

　　A.I、II、III、IV、V

　　B.I、II、III、IV、VI

　　C.I、II、III、V、VI

　　D.II、III、IV、V、VI

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機構有下列情形之一的，給予警告并處以3萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告并處以3萬元以下罰款：

　?、傥窗匆?guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的;

　?、谖窗匆?guī)定進行投資者類別轉(zhuǎn)化的;

　　③未建立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的;

　?、芪窗匆?guī)定了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務信息或履行分級義務的;

　　⑤未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或服務風險等級的;

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機構有下列情形之一的，給予警告并處以3萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告并處以3萬元以下罰款：

　?、尬窗匆?guī)定錄音錄像或采取配套留痕安排的;

　?、呶窗匆?guī)定制定或落實適當性內(nèi)部管理制度和相關制度機制的;

　　⑧未按規(guī)定開展適當性自查的;

　?、嵛窗匆?guī)定妥善保存相關信息資料的;

　?、馇楣?jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

　　【3】根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，以下除( )情形外，證券經(jīng)營機構應通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行法規(guī)要求的電子方式進行確認。

　　A.在普通投資者申請轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者

　　B.向?qū)I(yè)投資者銷售高風險產(chǎn)品或服務

　　C.經(jīng)營機構主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務分級、適當性匹配意見

　　D.向普通投資者履行信息告知義務

　　【答案】B

　　【解析】在普通投資者申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或提供相關服務，經(jīng)營機構主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務分級、適當性匹配意見以及向普通投資者履行信息告知義務這四種情形下，經(jīng)營機構：

　　1、通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或者錄像。

　　2、通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應當完善配套留痕安排，由普通投 資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的

　　電子方式進行確認。

　　【4】同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年年末凈資產(chǎn)不低于( )萬元;最近1年年末金融資產(chǎn)不低于( )萬元;具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　A.1000;1000

　　B.2000;1000

　　C.2000;2000

　　D.1000;2000

　　【答案】B

　　【解析】考察第二類專業(yè)投資者的范圍。同時符合下列條件的法人或者其他組織：

　　(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;

　　(2)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;

　　(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　【5】依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列對普通投資者享有的特別保護不包括( )。

　　A.信息告知 B.本金保障

　　C.風險警示 D.適當性匹配

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，對于普通　投資者的特別保護應當至少體現(xiàn)在以下方面：

　?、傩畔⒏嬷?/p>

　　②風險警示

　?、圻m當性匹配

　　【6】經(jīng)營機構告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務后，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品時，經(jīng)營機構應該確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者，若不是，業(yè)務人員應( )。

　　A.直接向其銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務

　　B.拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務

　　C.進行書面風險示警后，投資者仍堅持購買的，向其銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務

　　D.不予理睬

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機構應當根據(jù)產(chǎn)品或者服務的不同風險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務的投資者

　　類型作出判斷，并向投資者提出適當性匹配意見。如存在適當性不匹配的情況，不得主動向投資者進行推介。

　　經(jīng)營機構告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者相關服務的，經(jīng)營機構應當做到：以書面形式進行特別風險警示，如投資者不屬于風險承受能力最低類別，經(jīng)營機構業(yè)務人員應當就產(chǎn)品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務。

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