2020證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)試題：投資者適當(dāng)性管理(2)，供大家參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　【7】關(guān)于辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機(jī)構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基

　　礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的為( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定

　　B.任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)

　　C.機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)堅持基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】C項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第59條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的

　　過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

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　　【8】( )是證券期貨經(jīng)營機(jī)枃構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營風(fēng)險和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，核心目

　　的是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。

　　A.法人集中清算制度 B.信息隔離墻制度

　　C.利益沖突管理機(jī)制 D.投資者適當(dāng)性制度

　　【答案】D

　　【解析】投資者適當(dāng)性制度是證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營風(fēng)險和保護(hù)投資者合法權(quán)益的

　　重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。

　　建立完善的投資者適當(dāng)性管理制度，有利于規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　【9】按《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，( )專業(yè)投資者指的是符合一定條件的專業(yè)投資者，即

　　符合一定資產(chǎn)、財務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識和經(jīng)驗(yàn)的投資者此類投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專業(yè)投資者。

　　A.第一類 B.第二類

　　C.第三類 D.第四類

　　【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第二類投資者是符合一定條件的專業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識和經(jīng)驗(yàn)的投資者。此類投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專業(yè)投資者。

　　【10】按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，( )專業(yè)投資者指的是經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、QFII、RQFII等。

　　A.第一類 B.第二類

　　C.第三類 D.第四類

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第一類是專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，即經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等。

　　【11】經(jīng)過風(fēng)險承受能力評估，經(jīng)營機(jī)構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險承受能力由低到高至少劃分為( )五個等級。

　　A.A1、A2、A3、A4、A5

　　B.A5、A4、A3、A2、A1

　　C.C1、C2、C3、C4、C5

　　D.C5、C4、C3、C2、C1

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機(jī)構(gòu)可結(jié)合實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)及投資者的特殊情況，調(diào)整和補(bǔ)充具體評估指標(biāo)。經(jīng)過風(fēng)險承受能力評估，經(jīng)營機(jī)構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險承受能力由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

　　【12】證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的下列信息中錯誤的是( )。

　　A.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

　　B.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)

　　C.因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)

　　D.利益保證承諾

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：可直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);

　?、诳赡苤苯訉?dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng);

　?、垡蚪?jīng)營機(jī)內(nèi)的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或原始本金虧損的事項(xiàng);

　?、芤蚪?jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

　　限制銷售對象權(quán)利行使期限或可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

　　⑥投資者適當(dāng)性匹配意見。

　　【13】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下除( )情形外，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)通營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投

　　資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，應(yīng)完善配套留痕安排，由

　　普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

　　A.在普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

　　B.向?qū)I(yè)投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或提供服務(wù)

　　C.經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見

　　D.向普通投資者履行信息告知義務(wù)

　　【答案】B

　　【解析】在普通投資者中請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提鐵相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)的情形下，經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

　　【14】經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法采取( )的措施。

　　A.出具警示函 B.責(zé)令改正

　　C.市場禁入 D.監(jiān)管談話

　　【答案】C

　　【解析】對經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施中，經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)律法規(guī)和《證券　期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

　　【15】根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全適當(dāng)性管理制度，下列表述錯誤的是( )。

　　I、證券公司可事后告知客戶所提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品的風(fēng)險特征

　　II、證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，并由證券公司替客戶選擇是否

　　接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品

　　III、證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)提示客戶，并由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品

　　IV、證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)記載、留存

　　A.I、II B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】I項(xiàng)，證券公司應(yīng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品的風(fēng)險特征。II項(xiàng)，證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。

　　【16】證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，為評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性，應(yīng)當(dāng)了解的客戶基本情況有( )。

　　I、風(fēng)險偏好

　　II、投資目標(biāo)

　　III、身份、財產(chǎn)和收入狀況

　?、?、金融知識和投資經(jīng)驗(yàn)

　　A.I、II B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第12條，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

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