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　　1、2008年4月12日，中國人民銀行頒布了(　　)，并于4月15日正式施行。

　　A.《短期融資券管理辦法》

　　B.《短期融資券承銷規(guī)程》

　　C.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》

　　D.《短期融資券信息披露規(guī)程》

　　參考答案：C

　　參考解析：C2008年4月12日，中國人民銀行頒布了《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》，并于4月15日正式施行。

　　2、屬于非交易過戶的行為有因(　　)等原因而發(fā)生的股票、基金、國債等記名證券的股權(quán)在出讓人和受讓人之間的變更。

　　Ⅰ.贈予 Ⅱ.繼承

　?、?財產(chǎn)分割 Ⅳ.法院判決

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：A非交易過戶的情形包括：①自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。②自然人因出國定居向受贈人贈予公司職工股辦理非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交贈予公證書、贈予方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受贈方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈人為該公司職工的證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。本題的最佳答案與解析是A選項。

　　3、下列關(guān)于中央銀行執(zhí)行貨幣政策的描述正確的是(　　)。

　　A.當(dāng)中央銀行采取緊的貨幣政策時，股價將下跌

　　B.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，貨幣供應(yīng)量增加

　　C.中央銀行提高再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量增加

　　D.中央銀行在公開市場上買入有價證券，證券價格將下跌

　　參考答案：A

　　參考解析：A中央銀行提高再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量下降。中央銀行在公開市場上買入有價證券，證券價格將上升。

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　　4、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述不正確的是(　　)。

　　A.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

　　B.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　　D.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：D期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而獲得了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

　　5、相對普通股而言，優(yōu)先股的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：D優(yōu)先股的特征有：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無表決權(quán)。

　　6、由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

　　B.購買力風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析：B選項A，經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C，利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性;選項D，違約風(fēng)險是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。

　　7、金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的(　　)有償讓渡。

　　A.雙方面

　　B.單方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　參考答案：B

　　參考解析：B金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而獲得了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

　　8、反映股票基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)不包括(　　)。

　　A.已實現(xiàn)收益

　　B.基金分紅

　　C.凈值增長率

　　D.凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差

　　參考答案：D

　　參考解析：D反映股票基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)主要有已實現(xiàn)收益、基金分紅、凈值增長率等。

　　9、下列不屬于行業(yè)因素對股價影響的表現(xiàn)的是(　　)

　　A.某些重要領(lǐng)域可能會因政府保護(hù)，而在外部沖擊下股價沒有大幅下降

　　B.某產(chǎn)業(yè)的工會擁有傳統(tǒng)勢力，產(chǎn)品的勞動力成本持續(xù)上升，致使利潤水平下降，進(jìn)而使股價下跌

　　C.零售業(yè)非常依賴短期流動性，低成本流通技術(shù)的發(fā)明使股價上升

　　D.由于金融危機(jī)，大多數(shù)投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌

　　參考答案：D

　　參考解析：D選項D屬于不可抗力因素對公司股價的影響。

　　10、儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處不包括(　　)。

　　A.發(fā)行對象不同。記賬式國債機(jī)構(gòu)和個人都可以購買，而儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于機(jī)構(gòu)

　　B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同。記賬式國債的發(fā)行利率是由記賬式國債承銷團(tuán)成員投標(biāo)確定的;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行利率由財政部參照同期銀行存款利率及市場供求關(guān)系等因素確定

　　C.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。記賬式國債二級市場交易價格是由市場決定的，其收益是不能預(yù)知的，并要承擔(dān)市場利率變動帶來的價格風(fēng)險;而儲蓄國債(電子式)在發(fā)行時就對提前兌取條件作出規(guī)定，投資者提前兌取所能獲得的收益是可以預(yù)知的

　　D.流通或變現(xiàn)方式不同。記賬式國債可以上市流通，可以從二級市場上購買，需要資金時可以按照市場價格賣出;儲蓄國債(電子式)只能在發(fā)行期認(rèn)購，不可以上市流通，但可以按照有關(guān)規(guī)定提前兌取

　　參考答案：A

　　參考解析：本題考查儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同。儲蓄國債是針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;而記賬式國債是向社會發(fā)行的。

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