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1.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%~1. 5%,債券型基金的認購費率通常在( )以下,貨幣市場基金一般不收取認購費。
A.2%
B.1.50%
C.1%
D.0.50%
【答案】C
【解析】基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%~1. 5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下,貨幣市場基金一般不收取認購費。
2.關(guān)于基金托管人信息披露義務的說法,錯誤的是( )。
A.在基金份額發(fā)售3日前,將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上
B.在基金年度報告中出具托管人報告,對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務及管理人是否遵規(guī)守約等情況作出聲明
C.基金托管人召集基金份額持有人大會的,應至少提前3個工作日公告
D.基金托管人職責終止時,應聘請會計事務所對基金財產(chǎn)進行審計,并將審計結(jié)果予以公告
【答案】C
【解析】管理人召集基金份額持有人大會的,應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后,應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案,并予公告。
3.根據(jù)《全國銀行間市場債券交易規(guī)則》,發(fā)行人應在兌付日( ) 前將應付本息劃至中央國債登記計算公司制定的銀行賬戶。
A.下午
B.上午
C.前二日
D.前一日
【答案】B
【解析】在債權(quán)登記的付息過程中,發(fā)行人不遲于付息日上午將應付利息劃至中央國債登記結(jié)算公司指定的銀行賬戶。付息日,中央國債登記結(jié)算公司按債權(quán)登記日登記的債券托管名冊所記載的各持有人的托管余額計算利息,并向持有人指定的銀行賬戶劃付。
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4.下列各個國際組織中,屬于全球金融體系主要參與者的是( )。
A.世界知識產(chǎn)權(quán)組織
B.國際交流發(fā)展計劃
C.國際貨幣基金組織
D.國際戰(zhàn)略研究所
【答案】C
【解析】全球金融體系主要參與者包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、工商企業(yè)和個人。國際貨幣基金組織屬于國際型金融機構(gòu)。
5.在西方貨幣政策傳導機制理論中,用M-r P-q-Ⅰ-Y表示托賓q理論的傳導過程,其中的q表示( )
A.企業(yè)市場價值與資本重置成本之比
B.企業(yè)發(fā)行的股票的價格
C.企業(yè)的總收入
D.貨幣供給
【答案】A
【解析】托賓的Q比率是公司市場價值對其資產(chǎn)重置成本的比率。其計算公式為:Q比率=公司的市場價值/資產(chǎn)重置成本。
6.證券業(yè)協(xié)會的宗旨之一是發(fā)揮( )與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用。
A.社會
B.證券公司
C.投資者
D.政府
【答案】D
【解析】證券業(yè)協(xié)會的宗旨:在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)- 監(jiān)督管理的前提下,進行證券業(yè)自律管理:發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用。
7.政府債券市場上最主要的融資和投資工具是( ) 。
A.城投債
B.中央銀行票據(jù)
C.信用債
D.國債
【答案】D
【解析】國債發(fā)行量大、品種多,是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。
8.債券估值的基本原理是( ) 。
A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)
B.自由現(xiàn)金流
C.成本重置
D.風險中性定價
【答案】A
【解析】債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券,會獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當?shù)馁N現(xiàn)率進行貼現(xiàn)并求和,便可得到債券的理論價格。
9.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級債務的說法,正確的是( ) 。
A.索償權(quán)在存款之前
B.固定期限不低于10年(含10年)
C.索償權(quán)在其他負債之前
D.募集方式為向目標債權(quán)人定向募集
【答案】D
【解析】根據(jù)中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級定期債務計入附屬資本的通知》,次級債務是指由銀行發(fā)行的,固定期限不低于5年(含5年),除非銀行倒閉或清算,不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失,且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
10.只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的是( )。
A.修正的美式期權(quán)
B.歐式期權(quán)
C.美式期權(quán)
D.百慕大期權(quán)
【答案】B
【解析】歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。
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