2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》練習題|答案(6)，供大家參考。更多證券從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　11、下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

　　B.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策

　　C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息

　　D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國證券法》第十六條和2008年1月2日發(fā)布的國家發(fā)展和改革委員會《關(guān)于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準程序有關(guān)事項的通知(發(fā)改財金(20081號)》規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。

　　12、我國證券公司的設(shè)立實行(　　)。

　　A.報備制

　　B.審批制

　　C.注冊制

　　D.備案制

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位及個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

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　　13、信托市場的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動

　　B.信托產(chǎn)品

　　C.信托當事人

　　D.信托關(guān)系人

　　參考答案：C

　　參考解析： 信托市場的主體即信托當事人。

　　14、由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且(　　)。

　　A.流動性高

　　B.交易安全

　　C.靈活性高

　　D.收益性高

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短、發(fā)行效率高、交易手續(xù)簡便、成本低、交易安全。

　　15、一般來講，政府債券與公司債券相比，(　　)。

　　A.公司債券風險大，收益低

　　B.公司債券風險小，收益高

　　C.政府債券風險大，收益高

　　D.政府債券風險小，收益穩(wěn)定

　　參考答案：D

　　參考解析： 政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證.其信用度最高，風險最小，對于投資者來說.投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

　　16、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費的說法中，正確的是(　　)。

　　A.兩者均不包含

　　B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　參考答案：D

　　參考解析： 投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　17、目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是(　　)。

　　A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　參考答案：A

　　參考解析： 目前我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇，貨幣產(chǎn)生于商品交換的需要，金融活動則是商品生產(chǎn)發(fā)展的必然要求。

　　18、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融風險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。

　　19、(　　)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因。

　　A.20世紀80年代以來的金融自由化

　　B.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動

　　C.新技術(shù)革命

　　D.避險

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　20、金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.基礎(chǔ)貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積金

　　參考答案：A

　　參考解析： 存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

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