2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題|答案(8)，供大家參考。更多證券從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　11、一般來講，影響現(xiàn)金比率(k)的因素有(　　)。

　?、?取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策

　　Ⅱ.公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理

　?、?社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度

　?、?社會(huì)及政治的穩(wěn)定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低?？芍涫杖朐礁撸枰钟鞋F(xiàn)金越多;反之，需持有現(xiàn)金越少。第二，公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理。預(yù)期通貨膨脹率高，k值就高;反之，k值則低。第三，社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度、社會(huì)及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策的是超額準(zhǔn)備金率(e)。

　　12、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論發(fā)展歷程說法正確的是(　　)。

　?、?1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用

　?、?全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出，對(duì)金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響

　?、?由美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注

　?、?對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局已形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用。由美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注。全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出，對(duì)金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響。對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局尚未形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。

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　　13、金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)放松對(duì)本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　?、?取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化

　?、?放松外匯管制

　?、?開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制

　?、?打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括： (1)取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。

　　(2)打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。

　　(3)放松外匯管制。

　　(4)開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。

　　(5)其他還包括放松對(duì)本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　　14、下列有關(guān)金融市場的特點(diǎn)說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融市場的交易對(duì)象則是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品

　?、?需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋

　　Ⅲ.交易場所具有非固定性

　?、?其使用價(jià)值各不相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場有其自身的一些特點(diǎn)：(1)金融市場的交易對(duì)象是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品。(2)在金融市場上，貨幣資金的供應(yīng)者與需求者通過相互接觸，融通資金的余缺，實(shí)現(xiàn)資金交易卻是一種極為復(fù)雜的借貸活動(dòng)，需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋。(3)金融市場是一個(gè)極為復(fù)雜而龐大的市場體系，它可以通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行交易，因此，金融市場是一個(gè)以不固定場所為主的交易市場，或者說，它既可以有一個(gè)具體的交易場所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場所。(4)金融市場上的價(jià)格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價(jià)格完全是由市場供求關(guān)系決定的，且這種價(jià)格并不是貨幣資金當(dāng)時(shí)本身的價(jià)格，而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價(jià)格則是對(duì)利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。(5)金融市場上交易商品的使用價(jià)值具有同一性。在金融市場上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價(jià)值是相同的。(6)金融市場上的買賣雙方具有可變性。在金融市場上，買賣行為可以交替出現(xiàn)，比如，一個(gè)時(shí)期某企業(yè)可能是資金的供應(yīng)者，但另一個(gè)時(shí)期它可能成為資金的需要者。

　　15、在上海證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列(　　)規(guī)定。

　?、?申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%，同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　?、?即時(shí)揭示中無買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格

　?、?即時(shí)揭示中無賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格

　　Ⅳ.當(dāng)日無交易的，前收盤價(jià)格視為最新成交價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在上海證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定： (1)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%，同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

　　(2)即時(shí)揭示中無買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格。

　　(3)即時(shí)揭示中無賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買人價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格。

　　(4)當(dāng)日無交易的，前收盤價(jià)格視為最新成交價(jià)格。

　　16、關(guān)于金融的說法正確的是(　　)。

　?、?現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)

　?、?是經(jīng)濟(jì)的組成部分，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物

　?、?基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的投融資需求和服務(wù)性需求

　?、?能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而追求自身的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：盡管現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)，但從根本上講，金融是經(jīng)濟(jì)的組成部分，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。因此，金融不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而盲目追求自身的發(fā)展。金融作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中的第三產(chǎn)業(yè)，其基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的投融資需求和服務(wù)性需求。只有為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)并與之緊密相結(jié)合，金融才有堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和持久的動(dòng)力。

　　17、關(guān)于保險(xiǎn)市場說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.保險(xiǎn)市場是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場所

　　Ⅱ.保險(xiǎn)交易所是現(xiàn)代保險(xiǎn)市場的主要形式

　?、?隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，保險(xiǎn)市場也在隨之進(jìn)步

　　Ⅳ.傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場大多是有形的市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保險(xiǎn)市場是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場所。傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場大多是有形的市場，如保險(xiǎn)交易所。隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，尤其是信息產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，現(xiàn)代通信設(shè)備和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的廣泛運(yùn)用，無固定場所的無形保險(xiǎn)市場已經(jīng)成為現(xiàn)代保險(xiǎn)市場的主要形式。

　　18、保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有(　　)。

　?、?可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)

　?、?有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散

　?、?對(duì)現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用

　　Ⅳ.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護(hù)基金公司設(shè)立的意義：保護(hù)基金公司的設(shè)立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù);二是有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散;三是對(duì)現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　19、我國的政策性銀行包括(　　)。

　?、?國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行

　?、?中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國建設(shè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　20、關(guān)于垂直管理原則說法正確的是(　　)。

　?、?董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)

　?、?董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行整體層次上的垂直管理建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路

　?、?優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行

　?、?建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：垂直管理原則。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行整體層次上的垂直管理，建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路，建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行。

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