2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題|答案(8),供大家參考。更多證券從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
11、一般來講,影響現(xiàn)金比率(k)的因素有( )。
?、?取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策
Ⅱ.公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理
?、?社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度
?、?社會(huì)及政治的穩(wěn)定性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:一般來講,影響k值的因素有:第一,公眾可支配的收入水平的高低??芍涫杖朐礁撸枰钟鞋F(xiàn)金越多;反之,需持有現(xiàn)金越少。第二,公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理。預(yù)期通貨膨脹率高,k值就高;反之,k值則低。第三,社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度、社會(huì)及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下,k值越大,貨幣乘數(shù)越小;反之,貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策的是超額準(zhǔn)備金率(e)。
12、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論發(fā)展歷程說法正確的是( )。
?、?1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》,對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用
?、?全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出,對(duì)金融行業(yè),特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響
?、?由美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī),則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注
?、?對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管,全球金融監(jiān)管當(dāng)局已形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》,對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用。由美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī),則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注。全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出,對(duì)金融行業(yè),特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響。對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管,全球金融監(jiān)管當(dāng)局尚未形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。
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13、金融自由化的主要內(nèi)容包括( )放松對(duì)本國居民和外國居民在投資方面的許多限制,減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。
?、?取消對(duì)存款利率的最高限額,逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化
?、?放松外匯管制
?、?開放各類金融市場,放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制
?、?打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制,允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透,鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:金融自由化的主要內(nèi)容包括: (1)取消對(duì)存款利率的最高限額,逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。
(2)打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制,允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透,鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。
(3)放松外匯管制。
(4)開放各類金融市場,放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。
(5)其他還包括放松對(duì)本國居民和外國居民在投資方面的許多限制,減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。
14、下列有關(guān)金融市場的特點(diǎn)說法正確的是( )。
Ⅰ.金融市場的交易對(duì)象則是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品
?、?需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋
Ⅲ.交易場所具有非固定性
?、?其使用價(jià)值各不相同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:金融市場有其自身的一些特點(diǎn):(1)金融市場的交易對(duì)象是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品。(2)在金融市場上,貨幣資金的供應(yīng)者與需求者通過相互接觸,融通資金的余缺,實(shí)現(xiàn)資金交易卻是一種極為復(fù)雜的借貸活動(dòng),需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋。(3)金融市場是一個(gè)極為復(fù)雜而龐大的市場體系,它可以通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行交易,因此,金融市場是一個(gè)以不固定場所為主的交易市場,或者說,它既可以有一個(gè)具體的交易場所(如證券交易所),也可以不要具體的交易場所。(4)金融市場上的價(jià)格具有一致性。一方面,金融市場上的交易價(jià)格完全是由市場供求關(guān)系決定的,且這種價(jià)格并不是貨幣資金當(dāng)時(shí)本身的價(jià)格,而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格即利息。另一方面,金融市場上貨幣資金的價(jià)格則是對(duì)利潤的分割,在平均利潤率的作用下趨于一致。(5)金融市場上交易商品的使用價(jià)值具有同一性。在金融市場上,雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等),但它們都代表了一定貨幣資金,其使用價(jià)值是相同的。(6)金融市場上的買賣雙方具有可變性。在金融市場上,買賣行為可以交替出現(xiàn),比如,一個(gè)時(shí)期某企業(yè)可能是資金的供應(yīng)者,但另一個(gè)時(shí)期它可能成為資金的需要者。
15、在上海證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票,連續(xù)競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列( )規(guī)定。
?、?申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%,同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
?、?即時(shí)揭示中無買入申報(bào)價(jià)格的,即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格
?、?即時(shí)揭示中無賣出申報(bào)價(jià)格的,即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格
Ⅳ.當(dāng)日無交易的,前收盤價(jià)格視為最新成交價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
參考解析:在上海證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票,連續(xù)競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定: (1)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%,同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
(2)即時(shí)揭示中無買入申報(bào)價(jià)格的,即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格。
(3)即時(shí)揭示中無賣出申報(bào)價(jià)格的,即時(shí)揭示的最高買人價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格。
(4)當(dāng)日無交易的,前收盤價(jià)格視為最新成交價(jià)格。
16、關(guān)于金融的說法正確的是( )。
?、?現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)
?、?是經(jīng)濟(jì)的組成部分,是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物
?、?基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的投融資需求和服務(wù)性需求
?、?能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而追求自身的發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:盡管現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng),但從根本上講,金融是經(jīng)濟(jì)的組成部分,是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。因此,金融不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而盲目追求自身的發(fā)展。金融作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中的第三產(chǎn)業(yè),其基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的投融資需求和服務(wù)性需求。只有為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)并與之緊密相結(jié)合,金融才有堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和持久的動(dòng)力。
17、關(guān)于保險(xiǎn)市場說法正確的是( )。
Ⅰ.保險(xiǎn)市場是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場所
Ⅱ.保險(xiǎn)交易所是現(xiàn)代保險(xiǎn)市場的主要形式
?、?隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展,保險(xiǎn)市場也在隨之進(jìn)步
Ⅳ.傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場大多是有形的市場
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:保險(xiǎn)市場是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場所。傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場大多是有形的市場,如保險(xiǎn)交易所。隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展,尤其是信息產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展,現(xiàn)代通信設(shè)備和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的廣泛運(yùn)用,無固定場所的無形保險(xiǎn)市場已經(jīng)成為現(xiàn)代保險(xiǎn)市場的主要形式。
18、保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有( )。
?、?可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益,通過簡捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)
?、?有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國金融體系的信心,有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散
?、?對(duì)現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充,將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用
Ⅳ.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:保護(hù)基金公司設(shè)立的意義:保護(hù)基金公司的設(shè)立,一是可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益,通過簡捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù);二是有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國金融體系的信心,有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散;三是對(duì)現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充,將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。
19、我國的政策性銀行包括( )。
?、?國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行
?、?中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國建設(shè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
20、關(guān)于垂直管理原則說法正確的是( )。
?、?董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任,并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)
?、?董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面,實(shí)行整體層次上的垂直管理建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路
?、?優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程,確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行
?、?建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:垂直管理原則。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任,并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面,實(shí)行整體層次上的垂直管理,建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路,建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程,確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行。
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