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1.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過( )進(jìn)行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機(jī)構(gòu)
D.信用評級機(jī)構(gòu)
【答案】D
[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定,在資產(chǎn)證券化過程中,如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。
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2.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中,( )是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。
A.合法性
B.適當(dāng)性
C.合理性
D.原則性
【答案】B
[解析]根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織(簡稱“IOSC0”)、國際保險監(jiān)管協(xié)會于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義,適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡言之,投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
3.可以免納個人所得稅的是( )。
A.債券利息
B.紅利
C.國債
D.股息
【答案】C
[解析]根據(jù)《個人所得稅法》的規(guī)定,個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅,但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
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