2021證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)點(diǎn)習(xí)題：中國(guó)的金融體系與多層次資本市場(chǎng)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.商業(yè)銀行的借款負(fù)債的渠道主要包括( )。

　?、?、向中央銀行借款

　?、?、同業(yè)借款Ⅲ 、存款負(fù)債

　?、?、回購(gòu)協(xié)議

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債。借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購(gòu)協(xié)議以及國(guó)外市場(chǎng)借款等。

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　　2.以下屬于中央銀行負(fù)債類業(yè)務(wù)的是( )。

　?、?、儲(chǔ)備貨幣

　?、?、對(duì)其他金融性公司債權(quán)

　?、?、不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融性公司存款

　?、?、政府存款

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括儲(chǔ)備貨幣、不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融性公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國(guó)外存款、自有資金和其他負(fù)債。對(duì)其他金融性公司債權(quán)屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。

　　3.各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有( )。

　?、?、利率傳導(dǎo)機(jī)制

　?、?、信用傳導(dǎo)機(jī)制

　?、?、投資傳導(dǎo)機(jī)制

　?、?、流動(dòng)性傳導(dǎo)機(jī)制

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 A

　　【解析】各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制和匯率傳導(dǎo)機(jī)制。

　　4.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是( )。

　?、?、它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具

　?、?、實(shí)施對(duì)象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)

　?、?、可供選擇的工具包括三大工具

　?、?、側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析】一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具例重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具希望在不影響貨幣供應(yīng)總量的情況下，對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。

　　5.貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)包括( )。

　?、?、可測(cè)性

　?、?、可控性

　?、?、獨(dú)立性

　?、?、原則性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 A

　　【解析】貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。

　　6.我國(guó)金融市場(chǎng)體系包括( )。

　?、?、貨幣市場(chǎng)

　?、?、債券市場(chǎng)

　?、?、商品市場(chǎng)

　?、?、金融衍生品市場(chǎng)

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】我國(guó)已經(jīng)逐步形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的全融市場(chǎng)體系。

　　7.2017 年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括( )。

　?、?、債券市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新豐富

　?、?、債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)

　　Ⅲ 、受中美貿(mào)易戰(zhàn)影響，債券市場(chǎng)開發(fā)減緩

　　Ⅳ 、信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】 2017年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括：第一、債券市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新豐富。第二、債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。第三、債券市場(chǎng)擴(kuò)大開放。第四、信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少。

　　8.金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動(dòng)中所起的作用，可分為( )。

　?、?、融資類金融中介機(jī)構(gòu)

　?、?、投資類金融中介機(jī)構(gòu)

　?、?、保障類金融中介機(jī)構(gòu)

　?、?、商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】金融中介機(jī)構(gòu)按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分為不同的種類。按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動(dòng)中所起的作用，可分為融資類金融中介機(jī)構(gòu)，投資類金融中介機(jī)構(gòu)、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介機(jī)構(gòu)。

　　9.下列關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素的說法正確的是( )。

　?、?、預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價(jià)格為反方向變動(dòng)關(guān)系

　?、?、貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動(dòng)關(guān)系

　　Ⅲ 、市場(chǎng)交易機(jī)制的核 心是價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制

　?、?、利率對(duì)金融市場(chǎng)的影響是局部的，非系統(tǒng)的

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　10.宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系( )。

　?、?、二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)

　?、?、兩者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表

　?、?、宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充

　?、?、宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo);宏觀審慎監(jiān)管是控制過度資產(chǎn)負(fù)債表收縮導(dǎo)致的社會(huì)成本的監(jiān)管努力，而資產(chǎn)負(fù)債表的傳導(dǎo)渠道正是貨幣政策傳導(dǎo)的重要渠道。二者在功能和目標(biāo)上也存在區(qū)別，表現(xiàn)在：貨幣政策難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要宏觀審慎監(jiān)管的補(bǔ)充，宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于價(jià)格和產(chǎn)出上。因此 Ⅲ 、 Ⅳ 表述不正確。

　　11.外匯市場(chǎng)發(fā)展與匯率市場(chǎng)化改革、資本開放進(jìn)程、人民幣國(guó)際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場(chǎng)表述正確的是( )。

　　Ⅰ 、人民幣外匯市場(chǎng)包括在岸市場(chǎng)和離岸市場(chǎng)

　?、?、銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為竟價(jià)和詢價(jià)兩種，其中竟價(jià)交易占主導(dǎo)地位

　?、?、銀行間外匯市場(chǎng)已經(jīng)成為初步具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和配置資源功能的場(chǎng)所

　?、?、我國(guó)的外匯市場(chǎng)交易工具包括即期，遠(yuǎn)期和掉期等類型

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢價(jià)兩種。其中詢價(jià)交易占主導(dǎo)地位， Ⅱ 的說法錯(cuò)誤;我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)初步形成了具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和配置資源功能的場(chǎng)所， Ⅲ 的說法正確。

　　12.科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說法正確的是( )。

　?、?、信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力

　?、?、金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有利于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用

　?、?、信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因

　?、?、信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】技術(shù)因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響包括以下三個(gè)方面：第一、信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新;第二、信息技術(shù)使披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式;第三、信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一全融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益模糊。技術(shù)只是輔助性因素，并不是決定因素， Ⅲ 、 Ⅳ 說法不正確，予以排除。

　　13.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)有( )。

　?、?、落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

　?、?、審議全融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

　?、?、統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管

　?、?、指導(dǎo)中央全融改革發(fā)展與監(jiān)管

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職責(zé)包括五個(gè)方面：一是落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署;二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃;三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管;四是分析研判國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，做好國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策;五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管。

　　14.關(guān)于二板市場(chǎng)的說法正確的是( )。

　?、?、又稱為創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　?、?、上市的企業(yè)規(guī)模較小

　?、?、有 “宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表 ”之稱

　?、?、具有優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】與主板市場(chǎng)相比，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對(duì)較低，中小企業(yè)更容易上市募集發(fā)展所需資金。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用;二是作為資本市場(chǎng)所固有的功能，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用。有 “宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表 ”之稱的是主板市場(chǎng)。

　　15.有關(guān)私募投資基金說法正確的是( )。

　?、?、投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨等

　　Ⅱ 、私募基金可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣

　?、?、投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制

　?、?、相對(duì)于公募基金，私募基金在運(yùn)作上具有較大的靈活性

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】私募投資基金，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金，私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。相對(duì)于公募基金，私募基金在運(yùn)作上具有較大的靈活性。

　　16.報(bào)價(jià)系統(tǒng)的理念是( )。

　?、?、多元

　?、?、公平

　　Ⅲ 、開放

　?、?、競(jìng)爭(zhēng)

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】報(bào)價(jià)系統(tǒng)秉承 “多元、開放、競(jìng)爭(zhēng)、包容 ”的理念。

　　17.場(chǎng)外市場(chǎng)的特征具有( )。

　?、?、掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求

　　Ⅱ 、信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松

　　Ⅲ 、交易制度通常采用競(jìng)價(jià)交易制度

　?、?、交易制度通常采用做市商制度

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】場(chǎng)外市場(chǎng)的特征包括：( 1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求;( 2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;( 3)交易制度通常采用做市商制度。競(jìng)價(jià)交易制度是交易所市場(chǎng)采用的。

　　18.資本市場(chǎng)的多層次性體現(xiàn)在( )。

　?、?、投資者結(jié)構(gòu)的多層次性

　?、?、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次性

　?、?、交易定價(jià)的多樣性

　?、?、交割清算方式的多樣性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】資本市場(chǎng)的多層次特性體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層性、交易定價(jià)、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場(chǎng)共同構(gòu)成了一個(gè)有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。