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　　1.目前我國股票市場實行( )清算制度。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【答案】 B

　　【解析】目前我國股票市場實行 T+1清算制度，而期貨市場是 T+0，可以進行日內投機。

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　　2.對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下( )原則。

　　A. 份額申購，份額贖回

　　B.份額申購，金額贖回

　　C. 金額申購，金額贖回

　　D. 金額申購，份額贖回

　　【答案】 D

　　【解析】 “金額申購、份額贖回 ”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。

　　3.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　【答案】 C

　　【解析】基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

　　4.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】 B

　　【解析】基金管理人應當在基金份額發(fā)售的 3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　5.投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金代理機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立( )和( )。

　　A. 基本賬戶;一般賬戶

　　B. 基金賬戶;資金賬戶

　　C. 基金賬戶;債券賬戶

　　D. 基本賬戶;專項賬戶

　　【答案】 B

　　【解析】投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售代理機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。

　　6.我國的開放式基金于每個交易日估值，并于( )公告份額凈值。

　　A. 每周五

　　B.當日

　　C.下一個交易日

　　D. 兩日后

　　【答案】 C

　　【解析】我國的開放式基金于每個交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。

　　7.基金管理人運用基金財產進行證券投資時，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　【答案】 A

　　【解析】基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的百分之十。

　　8.基金收益在扣除基金費用后由基金投資者按其所持基金份額享受盈利和承擔虧損體現(xiàn)了證券投資基金的( )特點。

　　A. 集合理財、專業(yè)管理

　　B. 組合投資、分散風險

　　C. 利益共享、風險共擔

　　D. 獨立托管、保障安全

　　【答案】 C

　　【解析】證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則，基金收益在扣除基金費用后由基金投資者按其所持基金份額享受盈利和承擔虧損。

　　9.公司型基金依據(jù)( )設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

　　A. 基金合同

　　B.基金協(xié)議

　　C.基金公司章程

　　D.基金公司部門規(guī)章

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司?；鹜顿Y者是公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　10.在基金運作中，( )居主導與核 心位置。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金管理人

　　C. 基金投資人

　　D. 基金持有人

　　【答案】 B

　　11.基金合同應當約定給投資者設置不少于( )小時的投資冷靜期。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　【答案】 B

　　【解析】基金合同應當約定給投資者設置不少于 24小時的投資冷靜期。投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者繳納認購基金的款項后起算。募集機構在投資冷靜期內不得主動聯(lián)系投資者。

　　12.股票基金的投資目標側重于追求( )。

　?、?.公司控股權

　?、?. 長期資本增值

　　Ⅲ . 資本利得

　?、?. 優(yōu)先認股權

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 B

　　【解析】股票基金是指以股票為主要投資對象的證券投資基金。它的風險較高，但預期收益也較高，其投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　13.關于公司型基金，下列說法中正確的有( )。

　　Ⅰ . 是通過基金契約的形式設立的基金

　?、?. 依據(jù)基金公司章程營運基金

　?、?. 公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　　Ⅳ . 是具有獨立法人地位的股份投資公司

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營運基金。本題中第 Ⅰ 項，屬于契約型基金的特征。

　　14.關于證券投資基金的費用，下列說法中正確的有( )。

　?、?.我國證券投資基金的交易費用主要包括交易傭金、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等

　?、?. 基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費等

　?、?. 基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費

　?、?. 對于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。而開戶費、銀行匯劃手續(xù)費屬于基金運作費。

　　15.下列關于 LOF與 ETF的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ .ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而 LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價

　　Ⅱ .ETF 的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行， LOF的申購、贖回通過交易所進行

　　Ⅲ . 只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與 ETF的申購、贖回交易，而 LOF在申購、贖回上沒有特別要求

　?、?.ETF 通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，而 LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

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