2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》基礎(chǔ)練習(xí)題(1)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題

　　下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　　)。

　?、?發(fā)行股票

　　Ⅱ.銀行貸款

　?、?發(fā)行債券

　?、?從國際金融機構(gòu)借款

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，工、Ⅲ項屬于直接融資。

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　　第2題

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為(　　)。

　　Ⅰ.記名股票

　?、?普通股票

　?、?不記名股票

　?、?優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　第3題

　　下列選項中，屬于奇異型期權(quán)的是(　　)。

　?、?百慕大期權(quán)

　?、?利率期權(quán)

　?、?平均期權(quán)

　?、?障礙期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅱ項中的利率期權(quán)屬于標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán).而不是奇異型期權(quán)。

　　第4題

　　1981年后，我國發(fā)行的國債品種有(??)。

　?、? 普通國債

　?、?國家重點建設(shè)債券

　　Ⅲ.財政債券

　?、?保值債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，1981年后，我國發(fā)行的國債品種還有國家建設(shè)債券、特種債券、基本建設(shè)債券等。

　　第5題

　　填寫證券名稱的方法有(　　)。

　?、?全稱

　?、?簡稱

　　Ⅲ.縮寫

　?、?代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種。委托買賣的證券代碼與簡稱必須一致。

　　第6題

　　證券公司財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

　?、?為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)

　　Ⅱ.用委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資業(yè)務(wù)

　?、?為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

　?、?為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)，具體包括：(1)為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)。(2)為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)。(3)為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)。(4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)。(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務(wù)。(6)為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)形式。

　　第7題

　　按照會計標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險分為(　　)。

　?、?系統(tǒng)風(fēng)險

　?、?會計風(fēng)險

　?、?非系統(tǒng)風(fēng)險

　?、?經(jīng)濟風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險;按照會計標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　第8題

　　不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　　)。

　?、?風(fēng)險偏好型

　　Ⅱ.風(fēng)險尋找型

　?、?風(fēng)險中立型

　　Ⅳ.風(fēng)險回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同。理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。

　　第9題

　　股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為(　　)。

　?、?流通股

　　Ⅱ.非流通股

　?、?普通股

　?、?優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

　　第10題

　　下列說法中正確的有(　　)。

　?、?股票的市場價格由市場交易量決定

　?、?股票的市場價格由股票的價值決定

　?、?股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的交易價格

　?、?股票的市場價格一般是指股票在一級市場上的發(fā)行價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。

　　第11題

　　金融風(fēng)險的特征包括(　　)。

　?、?隱蔽性

　?、?擴散性

　?、?可管理性

　?、?周期性

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風(fēng)險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　第12題

　　記名股票是指在(　　)上記載股東姓名的股票。

　　Ⅰ.股份公司的股東名冊

　?、?招股說明書

　　Ⅲ.股票票面

　?、?公司章程

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。

　　第13題

　　股權(quán)投資的特點不包括(　　)。

　?、?收益十分豐厚

　?、?風(fēng)險較低

　　Ⅲ.可以提供全方位的增值服務(wù)

　?、?流動性 強

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股權(quán)投資的特點包括：(1)股權(quán)投資的收益十分豐厚。(2)股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險。(3)股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。

　　第14題

　　我國信托業(yè)的特點包括(　　)。

　　Ⅰ.相關(guān)法規(guī)的滯后性與外部環(huán)境趨于完善并存

　?、?傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的局限性與信托品種不斷創(chuàng)新并存

　　Ⅲ.總量規(guī)模的控制性與信托機構(gòu)相對稀缺并存

　?、?分業(yè)管理的專業(yè)性與信托業(yè)務(wù)多元化并存

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國信托業(yè)的特點即選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的內(nèi)容。

　　第15題

　　基金管理公司通常由(　　)或其他機構(gòu)等發(fā)起設(shè)立，具有獨立法人地位。

　　Ⅰ.中國證監(jiān)會

　?、?證券公司

　　Ⅲ.信托投資公司

　?、?商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

　　第16題

　　恒生中國內(nèi)地指數(shù)包括(??)。

　　Ⅰ.恒生中國企業(yè)指數(shù)

　?、?恒生中資企業(yè)指數(shù)

　　Ⅲ.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)

　?、?恒生中國內(nèi)地25

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：恒生中國企業(yè)指數(shù)(H股指數(shù))和恒生中資企業(yè)指數(shù)(紅籌股指數(shù))構(gòu)成了恒生中國內(nèi)地指數(shù)。而恒生中國內(nèi)地指數(shù)屬于恒生綜合指數(shù)系列。C項的恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)和D項的恒生中國內(nèi)地25分別屬于恒生流通綜合指數(shù)系列和恒生流通精選指數(shù)系列。

　　第17題

　　金融風(fēng)險的度量包括(　　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)

　?、?風(fēng)險分析

　?、?風(fēng)險評估

　?、?風(fēng)險報告

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融風(fēng)險的度量，就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風(fēng)險分析和風(fēng)險評估。

　　第18題

　　根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有(　　)。

　?、?發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

　?、?發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

　?、?非法獲得內(nèi)幕信息的人

　?、?持有公司5%以上股份的股東

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(2)公司的實際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。(5)證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員。(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人員。

　　第19題

　　銀行間債券市場包括(　　)等金融機構(gòu)進行債券買賣和回購的市場。

　　Ⅰ.商業(yè)銀行

　?、?保險公司

　　Ⅲ.農(nóng)村信用聯(lián)社

　?、?證券公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心(簡稱同業(yè)中心)和中央國債登記結(jié)算公司(簡稱中央登記公司)的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)進行債券買賣和回購的市場。

　　第20題

　　我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括(　　)。

　?、?人民幣保值增值

　?、?增加出口總額

　?、?調(diào)節(jié)匯率

　?、?打擊投機性資金

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。