2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》基礎(chǔ)練習(xí)題(2)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題

　　下列行為，可以將風險轉(zhuǎn)移到其他主體的是(　)。

　?、?投機套利

　　Ⅱ.套期保值

　?、?購買保險

　?、?分散投資

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險轉(zhuǎn)移有3種基本方法：保險、風險分散化和套期保值。

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報名入口：

①掃碼或微信搜索“職上金融人”，進入快速成績查詢?nèi)肟?/strong>

　　第2題

　　按募集方式的不同，可以將分級基金分為(　)。

　?、?公募基金

　?、?私募基金

　?、?公司型基金

　　Ⅳ.契約性基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按募集方式的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。

　　第3題

　　下列選項中屬于我國證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和職能的有(　)。

　?、?接受上市申請，安排證券上市

　?、?證券的存管和過戶

　?、?證券持有人名冊登記

　　Ⅳ.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項“接受上市申請，安排證券上市”屬于證券交易所的職能。

　　第4題

　　下列關(guān)于證券公司自營業(yè)務(wù)的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益

　　Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等

　?、?證券自營業(yè)務(wù)有交易的風險性

　?、?自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。

　　第5題

　　下列選項中，(　)屬于金融危機的特征。

　?、?經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　Ⅱ.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條

　?、?地區(qū)性債務(wù)危機凸顯

　?、?整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融危機的特征是人們基于經(jīng)濟未來將更加悲觀的預(yù)期，整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值，經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊，往往伴隨著企業(yè)大量倒閉、失業(yè)率提高、社會普遍經(jīng)濟蕭條的現(xiàn)象，甚至有時候伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　第6題

　　下列關(guān)于交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.一級交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券

　?、?當日被待交收處理的固定收益證券當日可以賣出

　?、?交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額

　　Ⅳ.交易商當日買入的固定收益證券當日可以賣出

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。

　　第7題

　　下列關(guān)于債券票面價值的說法中，錯誤的是(　)。

　?、?在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　?、?票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　?、?票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　?、?債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;Ⅱ項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;Ⅲ項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　第8題

　　下列關(guān)于全國性社會保障基金的說法中，正確的是(　)。

　?、?全國性社會保障基金主要投向國債市場

　?、?全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

　?、?在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣?/p>

　?、?全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次： ①國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。②由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國性的社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

　　第9題

　　目前，我國上海證券交易所公布的指數(shù)包括(　)。

　　Ⅰ.上證50指數(shù)

　?、?國債指數(shù)

　　Ⅲ.中小板綜指

　　Ⅳ.基金指數(shù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所目前系列指數(shù)包括成分指數(shù)、綜合指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、策略指數(shù)、風格指數(shù)、主題指數(shù)、基金指數(shù)、債券指數(shù)、定制指數(shù)等類別。

　　第10題

　　金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產(chǎn)(　)的交易。

　　Ⅰ.所有權(quán)

　?、?占有權(quán)

　?、?使用權(quán)

　?、?收益權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

　　第11題

　　下列屬于證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的是(　)。

　　Ⅰ.建立“防火墻”制度

　?、?加強自營賬戶的集中管理和訪問權(quán)限控制

　?、?建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度

　?、?建立健全客戶賬戶管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：建立健全客戶賬戶管理制度是證券“經(jīng)紀業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容，而非“自營業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。其他三項均屬于“自營業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。

　　第12題

　　企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括(　)。

　?、?財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　?、?財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前l(fā)年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　Ⅲ.近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　Ⅳ.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。

　　第13題

　　下列關(guān)于證券賬戶的說法中，不正確的是(　)。

　?、?人民幣普通股票賬戶簡稱B股賬戶

　?、?B股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶

　?、?證券賬戶按交易場所劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶

　?、?基金賬戶只能用來買基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶;A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶;基金賬戶除用于買賣上市基金外，還可購買上市國債等債券。

　　第14題

　　下列關(guān)于交易單元的說法中，錯誤的是(　)。

　?、?深圳證券交易所會員取得席位后，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向交易所申請設(shè)立1個或l個以上的交易單元

　?、?會員從事證券經(jīng)紀、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，可以用同一個交易單元進行

　?、?會員可以通過其他會員的網(wǎng)關(guān)進行交易申報

　　Ⅳ.深圳證券交易所會員可以自由將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)使用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：會員從事證券經(jīng)紀、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當分別通過專用的交易單元進行;會員不得通過其他會員的網(wǎng)關(guān)進行交易申報;經(jīng)深圳證券交易所同意，會員可將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)使用。

　　第15題

　　在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有(　)。

　?、?上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平

　?、?最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)

　　Ⅲ.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名

　?、?上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《關(guān)于進一步規(guī)范證券營業(yè)網(wǎng)點的規(guī)定》，在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)，或者最近3年分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有1年為A類。

　　第16題

　　下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的說法中，正確的有(　)。

　?、?會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時是不收取費用的

　　Ⅱ.會員可以根據(jù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元

　?、?交易參與人應(yīng)當通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進行證券交易

　　Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。

　　第17題

　　下列關(guān)于10年期國債期貨合約的說法中，正確的是(　)。

　?、?上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T

　　Ⅱ.實行到期實物交割

　?、?標的為面值1000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債

　?、?掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：據(jù)中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動幅度則為前一交易日結(jié)算價的上下2%。

　　第18題

　　證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點是(　)。

　?、?業(yè)務(wù)對象的廣泛性

　　Ⅱ.證券經(jīng)紀商的中介性

　?、?客戶指令的權(quán) 威性

　　Ⅳ.決策的自主性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：決策的自主性是自營業(yè)務(wù)的特點。

　　第19題

　　境外證券經(jīng)營機構(gòu)駐華代表處申請成為證券交易所特別會員的條件包括(　)。

　　Ⅰ.承認交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則

　?、?其所屬境外證券經(jīng)營機構(gòu)具有從事國際證券業(yè)務(wù)的經(jīng)驗

　?、?依法設(shè)立且滿2年

　　Ⅳ.代表處及其所屬境外證券經(jīng)營機構(gòu)最近1年無因重大違法違規(guī)行為受到處罰

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ項依法設(shè)立且滿1年。

　　第20題

　　下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.上證50指數(shù)是用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的

　?、?上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣本

　?、?指數(shù)以2003年12月31 日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點為1000點

　?、?當樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護指數(shù)的連續(xù)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項，上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。

　　第21題

　　證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于(　)。

　?、?促進信息的有效利用和傳播

　?、?市場合理定價

　?、?市場有效性的提高

　?、?資源的合理配置

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　第22題

　　我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　　Ⅰ.有限責任公司

　?、?無限責任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　?、?合伙

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　第23題

　　國際債券的特征包括(　)。

　　Ⅰ.存在匯率風險

　?、?資金來源廣

　?、?以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　?、?發(fā)行規(guī)模大

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風險。③有國家主權(quán)保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　第24題

　　上海清算所托管的債券全額結(jié)算方式有(　)。

　?、?現(xiàn)券

　?、?質(zhì)押式回購

　?、?開放式回購

　?、?債券借貸

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：目前在上海清算所登記托管結(jié)算的債券產(chǎn)品包括超短融、信用風險緩釋合約(CRM)和非公開定向融資工具(即私募債)。其全額結(jié)算方式包括：現(xiàn)券交易、質(zhì)押式回購、買斷式回購、債券遠期和債券借貸。注：買斷式回購(亦稱開放式回購)。

　　第25題

　　在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.如果估值日有市價的，應(yīng)當采用市價確定公允價值

　　Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當采用最近交易的市價確定公允價值

　?、?如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值

　?、?有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。