2021證券從業(yè)《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)習(xí)題：融資融券的相關(guān)內(nèi)容，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則有(　)。

　　Ⅰ.合法合規(guī)原則　　?、?集中管理原則

　?、?獨(dú)立運(yùn)行原則　　?、?崗位分離原則

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則主要有：合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨(dú)立運(yùn)行原則、崗位分離原則。

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

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　　2.關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)管理的合法合規(guī)原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)的安全

　　B.證券公司向客戶(hù)融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金

　　C.向客戶(hù)融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券

　　D.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶(hù)融資融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。

　　3.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照(　)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　A.董事會(huì)—監(jiān)事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

　　B.董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)

　　C.董事會(huì)—監(jiān)事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)

　　D.董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—分支機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　4.根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的崗位分離原則，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.相互依存、相互制約

　　B.相輔相成、相互聯(lián)系

　　C.相互影響、相互分離

　　D.相互分離、相互制約

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的崗位分離原則，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。

　　5.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　?、?具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

　?、?公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

　?、?公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　?、?財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　6.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　B.財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　　C.已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛

　　D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試

　　『正確答案』B

　　7.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿(mǎn)足的條件之一是財(cái)務(wù)狀況良好，最近(　)年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿(mǎn)足財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　8.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿(mǎn)足的條件之一是公司最近(　)年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　A.4

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿(mǎn)足公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　9.證券公司的信用賬戶(hù)中，用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài)的賬戶(hù)是(　)。

　　A.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

　　B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　C.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶(hù)。融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)：用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài)。

　　10.證券公司的信用賬戶(hù)中，用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金的賬戶(hù)是(　)。

　　A.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

　　B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　C.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶(hù)。融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)：用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金的賬戶(hù)。

　　11.證券公司的信用賬戶(hù)中，用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶(hù)是(　)。

　　A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　B.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

　　C.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶(hù)?？蛻?hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)：用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶(hù)。

　　12.證券公司的信用賬戶(hù)中，用于存放客戶(hù)交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶(hù)是(　)。

　　A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　B.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

　　C.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶(hù)?？蛻?hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)：用于存放客戶(hù)交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的資金。

　　13.證券公司的信用賬戶(hù)中，用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算的賬戶(hù)是(　)。

　　A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　B.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

　　C.信用交易證券交收賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶(hù)。信用交易證券交收賬戶(hù)：用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算的賬戶(hù)。

　　14.證券公司信用賬戶(hù)主要包括(　)。

　?、?融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　?、?融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

　　Ⅲ.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　?、?客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶(hù)。證券公司信用賬戶(hù)主要包括：融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)、信用交易資金交收賬戶(hù)。

　　15.(　)是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。

　　A.客戶(hù)信用資金臺(tái)賬

　　B.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

　　C.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用證券臺(tái)賬

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查客戶(hù)信用賬戶(hù)?？蛻?hù)信用資金臺(tái)賬：是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。

　　16.融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)征信調(diào)查的內(nèi)容包括(　)。

　?、?還款能力

　?、?融資融券需求

　　Ⅲ.客戶(hù)心理承受力

　?、?客戶(hù)基本資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇。融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)征信調(diào)查的內(nèi)容包括：客戶(hù)基本資料;投資經(jīng)驗(yàn);誠(chéng)信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　17.證券公司不得向客戶(hù)融資、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年

　　B.交易結(jié)算資金未納入第三方存管

　　C.上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東

　　D.缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇。對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及證券公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東)、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　18.證券公司融資融券業(yè)務(wù)要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)(　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.兩年

　　D.三年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇。證券公司融資融券業(yè)務(wù)要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上。

　　19.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中客戶(hù)的選擇標(biāo)準(zhǔn)有(　)。

　?、?從事證券交易時(shí)間：要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上

　　Ⅱ.賬戶(hù)狀態(tài)：客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好

　　Ⅲ.信譽(yù)狀況：客戶(hù)信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄

　　Ⅳ.身體狀況：身體健康，無(wú)高血壓、心臟病等，心理承受能力強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　20.證券公司在向客戶(hù)融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必 備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)(　)。

　?、?融資、融券的額度、期限、利率

　?、?保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

　?、?追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　?、?客戶(hù)資產(chǎn)明細(xì)單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　21.融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶(hù)(　)。

　　A.市場(chǎng)利率

　　B.自主商定

　　C.國(guó)債利率

　　D.市場(chǎng)利率與通貨膨脹率的差

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇。融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶(hù)自主商定。