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1.按基金的組織形式不同,可以將基金分為( )。
?、?契約型基金
?、?公司型基金
?、?封閉式基金
?、?開放式基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的組織形式不同,可以將基金分為契約型基金和公司型基金。
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2.在契約型基金中,負(fù)責(zé)基金的管理操作的是( )。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份額持有人
D.董事會(huì)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金中,基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作;基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置,對基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。
3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在( )。
?、?資金的性質(zhì)不同
?、?投資者的地位不同
Ⅲ.基金的營運(yùn)依據(jù)不同
?、?基金的投資方向不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金與公司型基金的區(qū)別有:(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同。
4.關(guān)于契約型基金,下列說法中正確的有( )。
?、?其資金通過發(fā)行基金份額來籌集
Ⅱ.投資者既是基金的委托人,也是基金的受益人
?、?依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金
Ⅳ.投資者對基金運(yùn)作的影響比較大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大。
5.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A.封閉式基金有固定的存續(xù)期,通常在5年以上,一般為10年或15年;開放式基金沒有固定期限
B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制
C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算外,以后的交易計(jì)價(jià)方式不同;開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小
D.開放式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值,封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。選項(xiàng)D錯(cuò)誤,封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值,開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。
6.封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件有( )。
?、?基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
Ⅱ.基金合同期限為2年以上
?、?基金募集金額不得低于2億元人民幣
?、?基金份額持有人不少于1000人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』基金合同期限為5年以上,Ⅱ的說法有誤。
7.將基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金的依據(jù)是( )。
A.基金的投資標(biāo)的
B.基金的存續(xù)期限
C.基金的資產(chǎn)配置
D.基金的募集方式
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的投資標(biāo)的劃分,基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金。
8.在我國,根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。在我國,根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。
9.投資債券基金主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
?、?利率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
?、?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
?、?信用風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險(xiǎn):一是利率風(fēng)險(xiǎn),即銀行利率下降時(shí),債券基金在獲得利息收入之外,還能獲得一定的價(jià)差收益,而銀行利率上升時(shí),債券價(jià)格必 然下降。二是信用風(fēng)險(xiǎn),即如果企業(yè)債券本身信用狀況惡化,企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險(xiǎn)類債券的利差將擴(kuò)大,信用類債券的價(jià)格有可能下跌。三是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),債券基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為“集中贖回”,但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。
10.可以作為貨幣市場基金的投資對象的有( )。
?、?銀行短期存款
Ⅱ.國庫券
?、?公司短期債券
Ⅳ.銀行承兌票據(jù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金,其投資對象期限較短,一般在1年以內(nèi),包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。
11.按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定,下列可以作為目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具的有( )。
?、?1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
?、?剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券
?、?現(xiàn)金
?、?剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。
12.貨幣市場基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有( )。
?、?投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%
?、?存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%
?、?存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%
?、?在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
13.將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金的依據(jù)是( )。
A.基金的資產(chǎn)配置
B.基金的投資理念
C.基金的募集方式
D.基金的投資標(biāo)的
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。按基金的資產(chǎn)配置劃分,可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。
14.指數(shù)基金的優(yōu)勢有( )。
Ⅰ.費(fèi)用低廉
?、?風(fēng)險(xiǎn)較小
?、?在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中,指數(shù)基金可獲得市場平均收益率,可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)
Ⅳ.可以作為避險(xiǎn)套利的工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。
15.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過( )人。
A.50
B.100
C.200
D.300
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過200人。
16.關(guān)于保本基金的說法正確的有( )。
?、?投資保本基金基本上相當(dāng)于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)
?、?保本基金一般不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn),是最有安全保障的基金類型
?、?保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具
?、?保本基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等,以降低投資風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。
17.關(guān)于特殊類型基金的說法正確的有( )。
?、?QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金
?、?分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”
?、?ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制
?、?LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回,以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排,使LOF基金不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象,Ⅳ的說法有誤。
18.在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品指的是( )。
A.分化基金
B.分項(xiàng)基金
C.分類基金
D.分級基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的分類方法。分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”,是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。
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