2021證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選練習(xí):風(fēng)險(xiǎn)概述,更多證券從業(yè)資格考試模擬試題,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
1.金融風(fēng)險(xiǎn)的( )特征是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性,在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí),可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
A.隱蔽性
B.加速性
C.不確定性
D.可管理性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。隱蔽性:由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性,在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí),可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
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2.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象指的是金融風(fēng)險(xiǎn)的( )。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.加速性
D.周期性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。擴(kuò)散性:由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
3.通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制,這體現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)的( )。
A.擴(kuò)散性
B.確定性
C.可管理性
D.周期性
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征??晒芾硇裕和ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。
4.金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括( )。
?、?確定性
?、?周期性
Ⅲ.可管理性
?、?擴(kuò)散性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括:隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。
5.金融風(fēng)險(xiǎn)來源于( )以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的( )。
?、?風(fēng)險(xiǎn)暴露
?、?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)
?、?確定性
?、?不確定性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。
6.未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)
B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸
C.風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.風(fēng)險(xiǎn)期望
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。
7.( )是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。
A.隱蔽性
B.周期性
C.不確定性
D.不可管理性
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。不確定性是金融活動(dòng)中客觀存在的事實(shí),反映了一個(gè)特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源,不確定性越大,風(fēng)險(xiǎn)也就越大。
8.金融風(fēng)險(xiǎn)的( )是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。
A.沖擊機(jī)制
B.內(nèi)生機(jī)制
C.傳導(dǎo)機(jī)制
D.穩(wěn)定機(jī)制
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑,不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)渠道,作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì),甚至作用于其他國(guó)家和地區(qū)金融市場(chǎng)。
9.金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素包括( )。
?、?金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)
?、?資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為
?、?投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力
?、?信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
10.金融市場(chǎng)( )是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
A.聯(lián)動(dòng)性
B.資產(chǎn)配置
C.信息技術(shù)
D.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。
11.按照能否分散,可以將金融風(fēng)險(xiǎn)分為( )。
Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
?、?非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
?、?經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散,可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素,可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
12.將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),是按照( )。
A.能否分散
B.會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
C.驅(qū)動(dòng)因素
D.能否聚斂
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散,可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素,可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
13.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為( )。
?、?可分散風(fēng)險(xiǎn)
?、?不可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.可回避風(fēng)險(xiǎn)
?、?不可回避風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化,導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大,從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。
14.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。
?、?它是由共同因素引起的
?、?它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響
?、?它無法通過分散投資來加以消除
?、?它是由驅(qū)動(dòng)因素引起的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
15.下列選項(xiàng)中,屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有( )。
Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)
?、?信用風(fēng)險(xiǎn)
?、?匯率風(fēng)險(xiǎn)
?、?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
16.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的,宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),這是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的( )。
A.潛在性
B.隱蔽性
C.累積性
D.確定性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的,宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
17.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對(duì)金融市場(chǎng)的影響屬于( )。
?、?宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
?、?系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
?、?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
?、?信用風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素,因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
18.( )又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn),是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。購買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn),是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
19.調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是( )。
A.匯率
B.利率
C.利息
D.購買力
『正確答案』B
『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)。利率是資金的價(jià)格,是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。
20.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利,它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
『正確答案』B
『答案解析』外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利,它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。
21.匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。
?、?或然性
?、?絕 對(duì)性
Ⅲ.相對(duì)性
?、?不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征。
22.下列選項(xiàng)中,屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起
?、?種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁,是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)
?、?常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素
Ⅳ.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
23.( )是可以抵消、回避的,因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。
A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的,因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。
24.下列選項(xiàng)中,屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有( )。
?、?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
?、?信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
?、?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。
25.下列選項(xiàng)中,屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的特征的有( )。
?、?客觀性
Ⅱ.傳染性
?、?可控性
Ⅳ.周期性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的特征。信用風(fēng)險(xiǎn)的特征有:客觀性、傳染性、可控性和周期性。
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