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　　選擇題：

　　1.下列關(guān)于風險管理說法錯誤的是()。

　　A.風險管理的第一步是識別各種明顯進而潛在的風險

　　B.風險識別包括感知風險和識別風險兩個環(huán)節(jié)

　　C.風險度量方法有敏感性分析法、波動性分析法、VaR法和壓力測試等

　　D.風險偏好是指金融機構(gòu)董事會和高級管理層明確說明的愿意承受的整體風險水平或者風險敞口

　　[答案]B

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報名入口：

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　　2.()，是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。

　　A.風險對沖

　　B.風險規(guī)避

　　C.風險補償

　　D.壓力測試

　　[答案]D

　　3.壓力測試的原則不包括()。

　　A.實踐性原則

　　B.審慎性原則

　　C.前瞻性原則

　　D.合理性原則

　　[答案]D

　　組合型選擇題：

　　1.證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行的職責包括()。

　?、偻七M風險文化建設(shè)

　　②審議批準公司全面風險管理的基本制度

　?、蹖徸h批準公司的風險偏好

　　④審議批準風險容忍度以及重大風險限額

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　[答案]D

　　2.下列對于風險限額的相關(guān)概念，說法正確的是()。

　?、傧揞~管理體現(xiàn)了風險管理是一種積極的事前管理

　　②限額管理是一種對風險的實時動態(tài)管理

　?、巯揞~管理體現(xiàn)了任何金融產(chǎn)品是風險與收益的組合，投資是以風險換收益

　　④限額管理體現(xiàn)了現(xiàn)代風險管理是一種全面的風險管理

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　[答案]D

　　3.在資本充足方面，常用的風險控制指標包括()。

　?、亠L險覆蓋率

　?、谫Y本杠桿率

　　③壓力測試

　?、苜Y本充足率

　　A.①③

　　B.①④

　　C.①②

　　D.②③

　　[答案]C