2021證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》輔導(dǎo)習(xí)題(2),更多證券從業(yè)資格考試模擬試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
下列選項(xiàng)中,屬于社會(huì)公益基金的有( )。 Ⅰ.教育發(fā)展基金 Ⅱ.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金 Ⅲ.福利基金 Ⅳ.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
A Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案:A ?
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全國性社會(huì)保障基金,是由( )構(gòu)成,是國家社會(huì)保障儲(chǔ)備基金。 ①中央財(cái)政預(yù)算撥款 ②國有資本劃轉(zhuǎn) ③基金投資收益 ④以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金
A ①③④
B ①②③
C ②③④
D ①②③④
答案:D
個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有( )。 ①國家有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于個(gè)人投資者投資資格的規(guī)定 ②一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力 ③對于部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,具有一定的產(chǎn)品知識 ④對于部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,簽署書面的知情同意書
A ①②③
B ①③④
C ②③④
D ①②③④
答案:D
在維護(hù)普通投資者利益方面,《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出了( )要求。 ①要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須對普通投資者進(jìn)行分類管理,并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行匹配 ②在銷售和服務(wù)過程中,對普通投資者實(shí)行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險(xiǎn)警示 ③對普通投資者與經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí),舉證責(zé)任的劃分,也實(shí)行了舉證責(zé)任倒置 ④對于是否落實(shí)投資者適當(dāng)性工作,由經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證
A ①③④
B ①②③
C ②③④
D ①②③④
答案:D ?
關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用,下列說法正確的有( )。 ①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率,促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展 ②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展,健全金融市場的運(yùn)行機(jī)制 ③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行 ④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展
A ①②
B ②③
C ①②③
D ①②③④
答案:C ?
相比個(gè)人投資者,機(jī)構(gòu)投資者具有以下( )特點(diǎn)。 ①投資資金規(guī)?;?②投資管理專業(yè)化 ③投資結(jié)構(gòu)組合化 ④投資行為規(guī)范化
A ①②③
B ①②④
C ①③④
D ①②③④
答案:D
按照《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以提供的業(yè)務(wù)有( )。 ①向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù) ②向所有客戶銷售理財(cái)計(jì)劃 ③接受客戶的委托與授權(quán) ④按照自己的投資計(jì)劃與方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
A ①②
B ①③
C ①②③
D ①③④
答案:B
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架,從( )方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作,同時(shí)賦予中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律管理權(quán),標(biāo)志著我國投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本形成。 ①投資者分類 ②產(chǎn)品分級 ③強(qiáng)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù) ④突出違規(guī)行為懲戒
A ①③④
B ①②③
C ②③④
D ①②③④
答案:D ?
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看,《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出的要求包括( )。 ①對投資進(jìn)行分類評估和分類管理 ②對投資者提供同質(zhì)化服務(wù) ③確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引 ④經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級機(jī)制
A ①③④
B ①②③
C ②③④
D ①②③④
答案:A
按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義,投資者適當(dāng)性需要考慮中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶( )方面之間的契合度。 ①財(cái)務(wù)狀況 ②風(fēng)險(xiǎn)承受水平 ③投資目標(biāo) ④財(cái)務(wù)需求 ⑤知識和經(jīng)驗(yàn)
A ①②③
B ①③④⑤
C ②③④⑤
D ①②③④⑤
答案:D ?
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