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　　【考點】銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法★★★★★(案例重點部分)

　　(一)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　監(jiān)管主要內(nèi)容包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場運營監(jiān)管和市場退出監(jiān)管。

　　1.市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　(1)審批注冊機構(gòu)

　　(2)審批注冊資本—設(shè)立金融機構(gòu)的首要條件之一，是必須保證一定數(shù)量的注冊資本

　　(3)審批高級管理人員的任職資格

　　(4)審批業(yè)務(wù)范圍

　　2.市場運營監(jiān)管

　　市場運營監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：資本充足性、資產(chǎn)安全性、流動適度性、收益合理性和內(nèi)控有效性。

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　　(1)商業(yè)銀行資本充足率要求

　　商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

　　該杠桿率是指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率。

　　【例題：多選】銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有(　)。

　　A.審批注冊地點

　　B.審批注冊機構(gòu)

　　C.審批注冊資本

　　D.審批高級管理人員的任職資格

　　E.審批業(yè)務(wù)范圍

　　【答案】BCDE

　　【解析】銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容包括：審批注冊資本、審批注冊機構(gòu)、審批高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。

　　【例題：單選】根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于(　)。

　　A.8%

　　B.6%

　　C.5%

　　D.2.5%

　　【答案】C

　　【解析】核心一級資本充足率不得低于5%;一級資本充足率不得低于6%;資本充足率不得低于8%。

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