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　　[例題.單選]關(guān)于投資銀行的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.投資銀行是直接金融中介機(jī)構(gòu)

　　B.投資銀行收入來(lái)源是賺取利差

　　C.投資銀行屬于資本市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)

　　D.主要提供長(zhǎng)期融資服務(wù)

　　[答案] B

　　[解析]投資銀行是資本市場(chǎng)領(lǐng)域的直接金融中介機(jī)構(gòu)，以收取服務(wù)費(fèi)為主要收入來(lái)源。

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　　[例題·單選]關(guān)于投資銀行與商業(yè)銀行的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是中)。

　　A.二者都是資金盈余者與赤字者之間的中介

　　B.商業(yè)銀行是間接融資中介

　　C.投資銀行的收入包括傭金和服務(wù)費(fèi)

　　D.投資銀行承擔(dān)融資中的權(quán)利和義務(wù)

　　[答案] D

　　[解析]投資銀行作為直接融資中介，并不承擔(dān)融資中的權(quán)利和義務(wù)。

　　[例題單選]投資銀行通過(guò)對(duì)其接觸的各種不同期限資金進(jìn)行期限轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)了短期和長(zhǎng)期資金之間的( ) 功能。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)中介

　　B.期限中介

　　C.流動(dòng)性中介

　　D.信息中介

　　[答案] B

　　[解析]根據(jù)題于可知，本題考查投資銀行作為期限中介的作用，因此選擇B項(xiàng)。

　　[例題.2019單選]股份公司將X售股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于( )。

　　A.股東分?jǐn)?/p>

　　B.關(guān)聯(lián)分?jǐn)?/p>

　　C.第三者分?jǐn)?/p>

　　D.公司分?jǐn)?/p>

　　[答案] C

　　[解析]第三者分?jǐn)傆址Q為私人配股，即股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來(lái)客戶等與公司有特殊關(guān)系的第三者。

　　[例題·2016單選]投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者，同時(shí)在指定期限內(nèi)將所籌集資金交付給發(fā)行人，這種證券承銷方式是( )。

　　A.代銷

　　B.余額包銷

　　C.股權(quán)再融資

　　D.包銷

　　[答案] D

　　[解析]包銷是指投資銀行先購(gòu)進(jìn)全部證券再出售給投資者，承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)。

　　[例題·2018多選]證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成交原則有( )

　　A.價(jià)格優(yōu)先

　　B.時(shí)間優(yōu)先

　　C.數(shù)量?jī)?yōu)先

　　E.效率優(yōu)先

　　D.客戶優(yōu)先

　　[答案] AB

　　[解析]證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的成交原則有價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先;因此選擇AB項(xiàng)。

　　[例題單選]關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.自營(yíng)業(yè)務(wù)使用投行的自有資金或合法籌集的資金

　　B.投資銀行須用委托人名義開(kāi)設(shè)證券賬戶

　　C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益源于證券買賣差價(jià)

　　D.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　　[答案] B

　　[解析] B項(xiàng)錯(cuò)誤，投資銀行經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，須用自己名義開(kāi)設(shè)證券賬戶。

　　[例題·單選]下列不屬于投資銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.代理理財(cái)業(yè)務(wù)

　　[答案] D

　　[解析]證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有:①為單-客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);②為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);③為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

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