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【多選】商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括( )。
A.購(gòu)買企業(yè)股票利得
B.證券交易傭金收入
C.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
D.投資收益
E.營(yíng)業(yè)外收支凈額
【答案】CE
【解析】利潤(rùn)總額由營(yíng)業(yè)利潤(rùn)和營(yíng)業(yè)外收支凈額構(gòu)成。
【例單選】( )是指為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo),由具體的管理主體根據(jù)人力資源的生理和心理特點(diǎn),運(yùn)用現(xiàn)代化的科學(xué)方法,對(duì)與一定物質(zhì)相結(jié)合的人力進(jìn)行培訓(xùn)、配置、使用、評(píng)價(jià)等諸多環(huán)節(jié)的總和。
A.激勵(lì)約束機(jī)制
B.人力資源開發(fā)與管理
C.內(nèi)部控制
D.合規(guī)管理
【答案】B
【解析】人力資源開發(fā)與管理是指為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo),由具體的管理主體根據(jù)人力資源的生理和心理特點(diǎn),運(yùn)用現(xiàn)代化的科學(xué)方法,對(duì)與一定物質(zhì)相結(jié)合的人力進(jìn)行培訓(xùn)、配置、使用、評(píng)價(jià)等諸多環(huán)節(jié)的總和
【多選】根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》,良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容包括( )。
A.健全的組織架構(gòu)
B.完善的信息披露制度
C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略
D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理
E.嚴(yán)格的約束機(jī)制
【答案】ABCD
【解析】E 項(xiàng),良好公司治理需要有合理的激勵(lì)約束機(jī)制,并非單純的約束。
【單選】依照我國(guó)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,不屬于內(nèi)部控制參與主體是( )。
A.全體股東
B.監(jiān)事會(huì)
C.董事會(huì)
D.全體員工
【答案】A
【解析】?jī)?nèi)部控制主體包括商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工。
【單選】下列不屬于長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制的是( )。
A.高級(jí)經(jīng)理的年薪制
B.經(jīng)理人員股票期權(quán)制度
C.工資、獎(jiǎng)金
D.內(nèi)部員工持股制度
【答案】C
【解析】工資獎(jiǎng)金屬于薪酬的組成部分,但不屬于長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制。
【2019 單選】關(guān)于基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說(shuō)法,正確的是( )。
A.流通中的現(xiàn)金加上儲(chǔ)蓄存款
B.流通中的現(xiàn)金加上定期存款
C.流通中的現(xiàn)金加上活期存款
D.流通中的現(xiàn)金加上銀行準(zhǔn)備金
【答案】D
【解析】基礎(chǔ)貨幣是由流通中的現(xiàn)金和準(zhǔn)備金存款構(gòu)成
【單選】根據(jù)我國(guó)的貨幣供應(yīng)量層次劃分,假定 M2余額為 105.6 萬(wàn)億元,M1余額為 42.1 萬(wàn)億元,M0余額為 6.7 萬(wàn)億元,則單位活期存款余額為( )萬(wàn)億元。
A.34.4
B.37.4
C.35.4
D.36.4
【答案】C
【解析】M1=M0+單位活期存款,單位活期=42.1-6.7=35.4 萬(wàn)億元。
【2019 單選】通過(guò)派生存款機(jī)制向流通領(lǐng)域供給貨幣的金融機(jī)構(gòu)是( )。
A.中央銀行
B.投資公司
C.商業(yè)銀行
D.證券公司
【答案】C
【解析】只有商業(yè)銀行能夠吸收活期存款進(jìn)行存款創(chuàng)造,因此選擇 C 項(xiàng)。
【2019 單選】假定現(xiàn)金漏損率為 0.38,法定存款準(zhǔn)備金率為 0.18,超額存款準(zhǔn)備金率為 0,若增加基礎(chǔ)貨幣投放 100 億美元,則貨幣供給增加( )億美元。
A.363
B.246
C.767
D.179
【答案】B
【解析】貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣×貨幣乘數(shù)=100×(1+0.38)/(0.38+0.18)=246。
【2019 單選】在影響貨幣乘數(shù)的因素中,現(xiàn)金漏損率的變動(dòng)主要取決于( )。
A.非銀行金融機(jī)構(gòu)
B.中央銀行
C.儲(chǔ)戶
D.商業(yè)銀行
【答案】C
【解析】漏損現(xiàn)金是客戶從銀行體系中取走的現(xiàn)金,因此儲(chǔ)戶決定現(xiàn)金漏損率。
【2019 單選】分析市場(chǎng)供求關(guān)系時(shí),如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于 LM 曲線的右側(cè)區(qū)域,說(shuō)明市場(chǎng)存在( )。
A.超額貨幣需求
B.超額產(chǎn)品供給
C.超額產(chǎn)品需求
D.超額貨幣供給
【答案】A
【解析】LM 曲線研究貨幣市場(chǎng)均衡,并非是產(chǎn)品市場(chǎng),BC 項(xiàng)排除;根據(jù)“上供下需”的技巧,LM曲線向右上方傾斜,右側(cè)屬于 LM 下方,因此貨幣需求大于貨幣供給,選擇 A 項(xiàng)。
【2016 單選】某國(guó)的 LM 曲線為 Y=500+2000i,如果某一時(shí)期總產(chǎn)出 Y=600,利率為 10%,表明該時(shí)期存在( )。
A.超額產(chǎn)品供給
B.超額產(chǎn)品需求
C.超額貨幣供給
D.超額貨幣需求
【答案】C
【解析】將 Y=600 帶入方程式 Y=500+2000i 中,解得均衡的利率為 5%,而現(xiàn)實(shí)中利率為 10%,大于5%,可知利率與收入的組合點(diǎn)(10%,600)位于均衡點(diǎn)(5%,600)上方,根據(jù)“上供下需”的原則,此時(shí)處于超額貨幣供給的非均衡狀態(tài)。
【2019 多選】在治理通貨緊縮時(shí),可以采取的政策措施有( )。
A.增加對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的投資
B.增加技術(shù)改造投資
C.增加對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款
D.增加稅收
E.提高法定存款準(zhǔn)備金率
【答案】ABC
【解析】DE 項(xiàng)屬于通貨膨脹時(shí)期要采取的緊縮性政策,而通貨緊縮時(shí)期需要采取擴(kuò)張性政策刺激總需求。
[單選]關(guān)于投資銀行的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。
A.投資銀行是直接金融中介機(jī)構(gòu)
B.投資銀行收入來(lái)源是賺取利差
C.投資銀行屬于資本市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)
D.主要提供長(zhǎng)期融資服務(wù)
[答案] B
[解析]投資銀行是資本市場(chǎng)領(lǐng)域的直接金融中介機(jī)構(gòu),以收取服務(wù)費(fèi)為主要收入來(lái)源。
[單選]關(guān)于投資銀行與商業(yè)銀行的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是中)。
A.二者都是資金盈余者與赤字者之間的中介
B.商業(yè)銀行是間接融資中介
C.投資銀行的收入包括傭金和服務(wù)費(fèi)
D.投資銀行承擔(dān)融資中的權(quán)利和義務(wù)
[答案] D
[解析]投資銀行作為直接融資中介,并不承擔(dān)融資中的權(quán)利和義務(wù)。
[單選]投資銀行通過(guò)對(duì)其接觸的各種不同期限資金進(jìn)行期限轉(zhuǎn)換,實(shí)現(xiàn)了短期和長(zhǎng)期資金之間的( ) 功能。
A.風(fēng)險(xiǎn)中介
B.期限中介
C.流動(dòng)性中介
每天大
D.信息中介
[答案] B
[解析]根據(jù)題干可知,本題考查投資銀行作為期限中介的作用,因此選擇B項(xiàng)。
[2019單選]股份公司將X售股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于( )。
A.股東分?jǐn)?/p>
B.關(guān)聯(lián)分?jǐn)?/p>
C.第三者分?jǐn)?/p>
D.公司分?jǐn)?/p>
[答案] C
[解析]第三者分?jǐn)傆址Q為私人配股,即股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來(lái)客戶等與公司有特殊關(guān)系的第三者。
[2016單選]投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券,然后再出售給投資者,同時(shí)在指定期限內(nèi)將所籌集資金交付給發(fā)行人,這種證券承銷方式是( )。
A.代銷
B.余額包銷
C.股權(quán)再融資
D.包銷
[答案] D
[解析]包銷是指投資銀行先購(gòu)進(jìn)全部證券再出售給投資者,承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)。
[2018多選]證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成交原則有(。)。
A.價(jià)格優(yōu)先
B.時(shí)間優(yōu)先
C.數(shù)量?jī)?yōu)先
E.效率優(yōu)先
OD.客戶優(yōu)先
[答案] AB
[解析]證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的成交原則有價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先;因此選擇AB項(xiàng)。
[單選]關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。 常以P
A.自營(yíng)業(yè)務(wù)使用投行的自有資金或合法籌集的資金、b
B.投資銀行須用委托人名義開設(shè)證券賬戶,。人60
C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益源于證券買賣差價(jià)
D.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
[答案] B
[解析] B項(xiàng)錯(cuò)誤,投資銀行經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù),須用自己名義開設(shè)證券賬戶。
[單選]下列不屬于投資銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。
A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.代理理財(cái)業(yè)務(wù)
[答案] D
[解析]證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有:①為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);②為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);③為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
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