2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)測試題(1)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。

　　A.企業(yè)年金

　　B.保險資產(chǎn)管理計劃

　　C.定向資產(chǎn)管理計劃

　　D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P9)保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。

　　第2題按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標(biāo)的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P6)按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著()的作用。

　　A.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　B.使有限的資源得不到有效的利用

　　C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P8)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　第4題下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

　　A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P17)我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。

　　第5題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是()。

　　A.證券投資基金是一種集合投資方式

　　B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

　　C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

　　D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P14)證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　第6題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。

　　A.法律主體資格不同

　　B.份額限制不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.激勵約束機制與投資策略不同

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P22)A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

　　第7題下列說法中錯誤的是()。

　　A.保險公司可申請從事基金代理銷售

　　B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案

　　C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)

　　D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P18)C項為基金估值核算機構(gòu)的概念。

　　第8題下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是()。

　　Ⅰ.基金資產(chǎn)保管

　?、?基金資金清算

　　Ⅲ.對基金投資運作的監(jiān)督

　?、?對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P17)基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

　　第9題基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D.進行基金財產(chǎn)清算

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P17)基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　第10題以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

　　B.基金市場的各類中介機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場

　　C.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

　　D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P21)D項是基金管理人最主要的職責(zé)。

　　第11題下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。

　　A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

　　B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)

　　C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

　　D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P18)基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。故C項錯誤。

　　第12題基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括()。

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

　　D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P20)基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益;依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求;制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第13題世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.蘇格蘭美國投資信托

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.英國投資信托

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P24)投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　第14題()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。

　　A.1997年11月27日

　　B.1998年3月27日

　　C.2000年10月8日

　　D.2003年10月28日

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P28)1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

　　第15題下列關(guān)于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是()。

　　A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施

　　B.2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立

　　C.1998年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》

　　D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P28)A、B、D三項都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。

　　第16題我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括()。

　　A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高

　　B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展

　　C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

　　D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P29～30)我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：(1)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。(2)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大。(3)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。(4)基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。(5)強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。

　　第17題在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括()。

　　A.不能搞利用非公開信息獲利

　　B.不能利用公開信息獲利

　　C.不能進行非公平交易

　　D.不能搞各形式的利益輸送

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P30)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

　　第18題在保本基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。

　　A.20%

　　B.50%

　　C.80%

　　D.100%

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P50)境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　第19題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是()。

　　A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P48)偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　第20題ETF有()的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最小申購、贖回份額

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P53)ETF具有下列三大特點：(1)被動操作的指數(shù)基金。(2)獨特的實物申購、贖回機制。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。(3)實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

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