2019年基金從業(yè)第一次預(yù)約式考試報(bào)名截止至3月12日，備考開(kāi)始!新東方職上網(wǎng)小編整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)，希望可以幫助到廣大考生，更多資訊微信搜索“職上金融人”了解更多內(nèi)容。

　　一、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要類(lèi)型

　　目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。

　　1.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司。

　　基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶;其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。

　　2.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

　　二、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)

　　(一)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀

　　在過(guò)去的基金銷(xiāo)售格局之中，商業(yè)銀行和證券公司處于絕對(duì)強(qiáng)勢(shì)的地位。截至2015年，開(kāi)放式基金銷(xiāo)售保有量中基金公司直銷(xiāo)首次超過(guò)銀行渠道，成為銷(xiāo)售保有量最高的渠道，其次是銀行和券商渠道，再其次是第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。

　　基金管理公司直銷(xiāo)渠道近年銷(xiāo)售量和保有量大幅增長(zhǎng)的主要原因：貨幣市場(chǎng)基金增長(zhǎng)迅猛，直銷(xiāo)渠道貢獻(xiàn)了主要份額。

　　(二)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)

　　1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售的效能

　　2.提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化和層次化

　　三、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

　　基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

　　商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。同時(shí)應(yīng)具備以下條件：

　　(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

　　(3)有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　　(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理有關(guān)要求;

　　(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

　　(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

　　(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度;

　　(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　四、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范

　　(一)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括的內(nèi)容有：

　　1.銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式;

　　2.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式;

　　3.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任;

　　4.反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分;

　　5.基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

　　(二)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　　銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定。

　　(三)建立相關(guān)制度

　　1.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度;加強(qiáng)對(duì)基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

　　2.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　(四)禁止提前發(fā)行

　　(五)嚴(yán)格賬戶管理

　　基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。

　　相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　(六)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

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