2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》證券投資基金與其他金融工具的比較,更多內(nèi)容請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
證券投資基金與其他金融工具的比較
基金與股票、債券的差異
股票 | 債券 | 基金 | |
反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 | 所有權(quán)關(guān)系 | 債權(quán)債務關(guān)系 | 信托關(guān)系 |
所籌資金投向不同 | 直接投資工具,投向?qū)崢I(yè)領域 | 間接投資 投向有價證券 | |
投資收益與風險大小不同 | 高風險、高收益 | 低風險、低收益 | 風險和收益適中 |
基金與銀行儲蓄存款的差異
基金 | 銀行儲蓄存款 | |
性質(zhì)不同 | 受益憑證 | 信用憑證 |
收益與風險特性不同 | 收益波動有風險 | 利率固定風險極小 |
信息披露程度不同 | 定期披露投資運行情況 | 無需披露資金投向 |
【例題1·單選題】關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別,以下表述正確的是( )。
A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品
B.股票和債券是直接投資工具,基金是一種間接投資工具
C.股票、債券、基金都是直接投資工具
D.股票、債券、基金都是間接投資工具
【答案】B
【解析】本題考查基金與股票、債券的聯(lián)系和區(qū)別。
【考不過真退費】2019年基金從業(yè)資格考試輔導班熱招>>
掃描或微信搜索“職上金融人”,將第一時間獲取2019年基金從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。
合
【例題2·單選題】關(guān)于基金與銀行儲蓄存款表述錯誤的是( )。
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況,銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶,基金目標客戶是激進型客戶
C.基金是一種受益憑證,銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動性,銀行儲蓄利率相對固定
【答案】B
【解析】本題考查基金與銀行儲蓄存款的差異。
證券投資基金的運作
基金的運作活動從基金管理人的角度看,可以分為:
1.基金的市場營銷。
2.基金的投資管理。
3.基金的后臺管理。
【例題·單選題】基金的運作活動從基金管理人的角度看,不包括( )。
A.基金的市場營銷
B.基金的投資管理
C.基金的后臺管理
D.基金的監(jiān)管
【答案】D
【解析】本題考查證券投資基金的運作。
【知識點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
知識點:合規(guī)管理概述
【知識點一】合規(guī)管理的概念
所謂“合規(guī)”,與“違規(guī)”相對應,是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。
上述相關(guān)規(guī)則包括:
立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;
基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;
公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。
考試角度:4個
【例題·單選題】以下關(guān)于合規(guī)管理應當遵循的準則,表述正確的是( )。
A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的行業(yè)規(guī)范、標準、慣例等
B.立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則
C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的職業(yè)道德
D.以上說法都正確
【答案】D
【解析】本題考查合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍。
【知識點二】合規(guī)管理的意義
從基金管理人的運作流程看,基金的設立、基金投資管理和基金信息披露等主要環(huán)節(jié)出現(xiàn)的違規(guī)行為,會帶來風險損失和名譽損害,加強基金的合規(guī)管理具有非常重要的現(xiàn)實意義。
合規(guī)管理要真正發(fā)揮作用,還應確保合規(guī)獨立性的存在。獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于基金管理人的業(yè)務經(jīng)營活動,以真正起到牽制制約的作用,是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。
【例題·單選題】( )主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位,合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。
A.專業(yè)性原則
B.公正性原則
C.主觀性原則
D.獨立性原則
【答案】D
【解析】本題考查合規(guī)管理基本原則。
【知識點三】合規(guī)管理的目標
基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系,實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理,促進基金管理人全面風險管理體系的建設,確?;鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。
【例題·單選題】關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標說法錯誤的是( )。
A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系
B.完全防止風險的發(fā)生
C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設
D.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營
【答案】B
【解析】本題考查合規(guī)管理的目標。
【知識點四】合規(guī)管理的基本原則
(一)獨立性原則
(二)客觀性原則
(三)公正性原則
(四)專業(yè)性原則
(五)協(xié)調(diào)性原則(一)獨立性原則
獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位,合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。
(二)客觀性原則
客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價,避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。
(三)公正性原則
公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時,應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。
(四)專業(yè)性原則
專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度,了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程,并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。
(五)協(xié)調(diào)性原則
協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。
【例題1·單選題】下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( )。
A.獨立性
B.規(guī)范性
C.全面性
D.健全性
【答案】A
【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。
【例題2·單選題】( )原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。
A.公平性
B.協(xié)調(diào)性
C.公正性
D.健全性
【答案】B
【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。
2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領??!
課程套餐 | 課程內(nèi)容 | 價格 | 白條免息分期 | 購買 |
---|---|---|---|---|
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦托管班 | 錄播+直播+考前預測卷+??季?講義+協(xié)議不過退費 | ¥3980 | 首付398元 | 視聽+購買 |
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦直達班 | 錄播+直播+考前預測卷+??季?講義+重讀 | ¥2980 | 首付298元 | 視聽+購買 |
2021基金從業(yè)考試-進階直達班 | 錄播+直播+??季?講義+重讀不過退費 | ¥1980 | 首付198元 | 視聽+購買 |