“2019基金從業(yè)《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：對(duì)公開募集基金活動(dòng)的監(jiān)管，供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　知識(shí)點(diǎn)：對(duì)公開募集基金活動(dòng)的監(jiān)管★★★

　　一、 對(duì)基金公開募集的監(jiān)管

　　申請(qǐng)→注冊→發(fā)售→基金合同生效

　　二、 公開募集基金的注冊

　　1. 注冊制度

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。

　　2. 基金注冊的申請(qǐng)

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　　注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　3. 基金注冊的審查

　　中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　三、 公開募集基金的發(fā)售

　　(一)基金的發(fā)售條件

　　(二)基金的募集期限

　　(三)基金的備案

　　(四)募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任

　?、僖云涔逃胸?cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　四、 基金銷售適用性監(jiān)管(含義、要求)

　　(一)含義

　　基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　(二)要求

　　1. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

　　2. 基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。

　　3. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。

　　4. 反洗錢?；痄N售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

　　(三)對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管(種類、要求)

　　1. 種類

　?、俟_出版資料;

　　②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;

　?、酆?bào)、戶外廣告;

　?、茈娨暋㈦娪?、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;

　　⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　2. 要求

　　基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

　?、偬摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

　?、陬A(yù)測基金的證券投資業(yè)績;

　　③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

　?、茉g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;

　?、菘浯蠡蛘咂嫘麄骰?，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;

　?、薜禽d單位或者個(gè)人的推薦性文字;

　?、咧袊C監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　3. 對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

　　依據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

　　五、 對(duì)公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管

　　六、 對(duì)公開募集基金信息披露的監(jiān)管

　　(一)對(duì)基金信息披露的要求

　　(二)基金信息披露的內(nèi)容

　　(三)基金信息披露的禁止行為

　　七、 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)

　　(一)基金份額持有人的法定權(quán)利

　　(二)基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)

　　(三)公開募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使

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