開放式基金的募集與認購
一、開放式基金的募集
(一)開放式基金募集的程序
開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似,也要經過申請、核準、發(fā)售、備案、公告五個步驟。
(二)申請募集文件
(三)募集申請的核準
(四)開放式基金的募集期限
(五)開放式基金份額的發(fā)售
(六)開放式基金的基金合同生效
2個條件,對比封閉式基金條件。
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部分資料預覽
(1)基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣;
(2)基金份額持有人的人數不少于200人。
基金募集失敗,基金管理人應承擔的責任:2條
(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;
(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認購
(一)開放式基金的認購渠道
(二)認購步驟
投資者參與認購開放式基金,分開戶、認購、確認三個步驟。
1?;鹳~戶的開立
個人投資者申請開立基金賬戶,一般需提供下列資料:
(1)本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等);
(2)委托他人代為開戶的,代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件;
(3)在基金代銷銀行或證券公司開設的資金賬戶;
(4)開戶申請表。
2。資金賬戶的開立
3。認購確認
一般情況下,基金認購申請一經提交,不得撤銷。
(三)認購方式與認購費率
1。認購方式
開放式基金的認購采取金額認購的方式,即投資者在辦理認購申請時,不是直接以認購數量提出申請,而是以金額申請。在扣除相應費用后,再以基金面值為基準換算為認購數量。
2。前端收費模式與后端收費模式
3。認購費用與認購份額
(四)不同基金類型的認購費率
目前,我國股票型基金的認購費率大多在1%~1。5%左右,債券型基金的認購費率通常在1%以下,貨幣型基金一般認購費為0。
(五)最低認購金額與追加認購金額
一些開放式基金在認購時會設定最低認購金額。我國開放式基金的最低認購金額一般為1 000元人民幣。
例題4:下列哪些屬于開放式基金的認購步驟( )。
A。開戶
B。確認
C。贖回
D。認購
答案:ABD
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