2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》提高練習題(13)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1.金融債券發(fā)行的目的是()。

　?、?增強負債的穩(wěn)定

　?、?緩解短期資金周轉不靈

　?、?獲得長期資金來源

　?、?擴大資產(chǎn)業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 符合題意：金融債券是銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。金融債券的發(fā)行目的有：

　　(1)改善負債結構;

　　(2)增強負債的穩(wěn)定;(Ⅰ正確)

　　(3)獲得長期資金來源;(Ⅲ正確)

　　(4)擴大資產(chǎn)業(yè)務。(Ⅳ正確)

　　2.資信評級機構的業(yè)務制度有()。

　　Ⅰ.評級委員會制度

　?、?評級結果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度

　?、?證券評級業(yè)務檔案管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　A Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具有完善的業(yè)務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度(Ⅰ項正確)、評級結果公布制度(Ⅱ項正確)、跟蹤評級制度、信息保密制度(Ⅲ項正確)、證券評級業(yè)務檔案管理制度(Ⅳ項正確)等。

　　3.我國證券公司短期融資券()。

　?、?不屬于金融債券

　　Ⅱ.在銀行間債券市場發(fā)行

　?、?以短期融資為目的

　　Ⅳ.約定在一定期限內還本付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 符合題意：2004 年 10 月，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的(Ⅲ正確)，在銀行間債券市場發(fā)行(Ⅱ正確)的約定在一定期限內還本付息(Ⅳ正確)的金融債券。

　　4.關于可轉換債券的要素，下列敘述正確的有()。

　　Ⅰ.可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

　?、?可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券

　?、?轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優(yōu)先股的股數(shù)

　?、?贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：Ⅱ項，可轉換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉換公司債券;Ⅲ項，轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股的股數(shù)。

　　5.我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。

　?、?發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　　Ⅱ.擔保要求

　?、?發(fā)行主體的范圍

　　Ⅳ.發(fā)行定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析選項 A 符合題意：我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：

　　(1)發(fā)行主體的范圍不同;(Ⅲ正確)

　　(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(Ⅰ正確)

　　(3)擔保要求不同;(Ⅱ正確)

　　(4)發(fā)行定價方式不同。(Ⅳ正確)

　　6.我國目前的期權品種包括()。

　　Ⅰ.50ETF 期權

　?、?利率期權

　?、?場外期權

　?、?互換期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：我國目前的期權品種包括在上海證券交易所上市交易的股票期權——50ETF 期權，以及在證券公司機構間與證券公司柜臺市場交易的場外期權。

　　7.以下關于信用風險的說法，正確的有()。

　?、?信用風險屬于系統(tǒng)性風險

　?、?信用風險又稱違約風險

　?、?結算風險是一種特殊的信用風險

　?、?傳統(tǒng)上，信用風險是債務人未能如期償還債務而給經(jīng)濟主體造成損失的風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：非系統(tǒng)風險包括信用風險(Ⅰ錯誤)、財務風險、經(jīng)營風險、流動性風險以及操作風險;信用風險又被稱為違約風險(Ⅱ正確)，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性;結算風險是一種特殊的信用風險(Ⅲ正確);傳統(tǒng)上，信用風險是債務人未能如期償還債務而給經(jīng)濟主體造成損失的風險(Ⅳ正確)。

　　8.私募基金的組織形式包括()。

　　I. 公司型

　　II. 企業(yè)型

　　III.合伙型

　　IV. 契約型

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　【答案】C

　　【解析】私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。

　　9.下列選項中，屬于社會公益基金的有()。

　?、?教育發(fā)展基金

　?、?養(yǎng)老保險基金

　?、?福利基金

　?、?文學獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金(Ⅲ項正確)、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金(Ⅰ項正確)、文學獎勵基金(Ⅳ項正確)等。(Ⅱ項屬于社會保險基金)

　　10.QDII 基金可用于投資()。

　?、?銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

　?、?政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

　?、?與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品

　?、?遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：

　　(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;(Ⅰ正確)

　　(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券;(Ⅱ正確)

　　(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;

　　(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金;

　　(5)與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品;(Ⅲ正確)

　　(6)遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品。(Ⅳ正確)

　　11.金融風險的特點包括()。

　　Ⅰ.確定性

　?、?周期性

　?、?可管理性

　?、?擴散性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：金融風險的特征包括：

　　(1)隱蔽性;

　　(2)擴散性;(Ⅳ正確)

　　(3)加速性;

　　(4)不確定性;

　　(5)可管理性;(Ⅲ正確)

　　(6)周期性。(Ⅱ正確)

　　12.合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具有()。

　?、?在證券交易所掛牌交易的股票

　?、?在證券交易所掛牌交易的債券

　?、?證券投資基金

　?、?在證券交易所掛牌交易的權證

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》的規(guī)定，合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票(Ⅰ正確)、在證券交易所掛牌交易的債券(Ⅱ正確)、證券投資基金(Ⅲ正確)、在證券交易所掛牌交易的權證(Ⅳ正確)以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。合格境外機構投資者可以參與新股發(fā)行、可轉換債券發(fā)行、股票増發(fā)和配股的申購。

　　13.集合債券是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照()的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。

　　Ⅰ.統(tǒng)一組織

　?、?分別負債

　　Ⅲ.統(tǒng)一擔保

　?、?集合發(fā)行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：集合債券是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照“統(tǒng)一組織、分別負債、統(tǒng)一擔保、集合發(fā)行”的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。2007 年 3 月，國家發(fā)改委發(fā)布了《關于下達 2007 年第一批企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模及發(fā)行核準有關問題的通知》;隨后，中小企業(yè)集合債的試點工作開展。

　　14.風險報告應具備的要求有()。

　　Ⅰ.輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效

　?、?應具有實效性

　?、?對不同的部門提供不同的報告

　?、?應具有普遍性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：風險報告應具備以下幾方面的要求：

　　(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定;(Ⅰ正確)

　　(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確;(Ⅱ正確)

　　(3)對不同的部門提供不同的報告。(Ⅲ正確)

　　15.下列屬于中央國債登記結算公司為金融債券的業(yè)務的是()。

　　Ⅰ.登記

　?、?兌付

　?、?托管

　?、?清算

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：中央國債登記結算公司為金融債券的登記、托管機構(Ⅰ、Ⅲ項正確)。金融債券發(fā)行結束后，發(fā)行人應及時國債登記結算公司確認債權債務關系，由國債登記結算公司及時辦理債券登記工作。金融債券付息或兌付日前(含當日)，發(fā)行人應將相應資金劃入債券持有人指定的資金賬戶。

　　16.我國股票發(fā)行制度演變主要體現(xiàn)在()。

　?、?發(fā)行監(jiān)管制度

　?、?發(fā)行方式

　?、?發(fā)行期限

　　Ⅳ.發(fā)行定價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：我國股票發(fā)行制度演變主要體現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價三個方面。

　　17.下列關于債券利息計算的規(guī)則說法正確的是()。

　　I.短期債券通常全年天數(shù)定為 360 天，半年定為 180 天

　　II.短期債券累計利息天數(shù)也分為實際天數(shù)、每月按 30 天計算兩種

　　III.我國中長期附息債券累計天數(shù)(算頭不算尾)

　　IV.我國貼現(xiàn)式債券閏年 2 月 29 日不計利息

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　【答案】D

　　【解析】1.短期債券：通常全年天數(shù)定為 360 天，半年定為 180 天。I 正確;利息累計天數(shù)則分為按實際天數(shù)(ACT)計算(ACT/360、ACT/180)和按每月 30 天計算(30/360、30/180)兩種。II 正確;

　　2.中長期附息債券：我國交易所市場對附息債券的計息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按 365 天計算;利息累計天數(shù)規(guī)則是按實際天數(shù)計算，算頭不算尾、閏年 2 月 29 日不計息。III 正確;

　　3.貼現(xiàn)式債券：我國目前對于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息，閏年 2 月 29 日也計利息。IV 不正確;選項 D 符合條款。

　　18.關于 QFII 制度在中國證券市場上的特點，下列說法正確的有()。

　?、?許可投資證券品種的比例存在一定限制

　　Ⅱ.合格境外機構投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件要求嚴格

　?、?投資范圍和投資額度有嚴格限制

　?、?對合格境外投資者機構匯出匯入資金進行監(jiān)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：QFII 制度在中國證券市場上主要具有以下特點：

　　(1)合格境外機構投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件要求嚴格，這有利于國內市場投資者素質的提高以及市場的穩(wěn)定;

　　(2)投資范圍和投資額度有嚴格限制，體現(xiàn)漸進式原則;

　　(3)對合格境外投資者機構匯出匯入資金進行監(jiān)控，穩(wěn)定外匯市場。

　　19.對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

　?、?信息公開披露制度

　?、?信息報送制度

　?、?董事會會議內容公開制度

　?、?年報審計監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：

　　(1)信息報送制度(Ⅱ項正確);

　　(2)信息公開披露制度(Ⅰ項正確);

　　(3)年報審計監(jiān)管(Ⅳ項正確)。

　　20.債券信用評級結果發(fā)布的內容一般包括()等。

　　I.評級對象(發(fā)行人)名稱

　　II. 風險等級

　　III.信用等級

　　IV.簡要描述及主要支持數(shù)據(jù)

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、IV

　　D.I、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】信用評級結果發(fā)布的內容一般包括評級對象(發(fā)行人)名稱、信用等級、簡要描述及主要支持數(shù)據(jù)。

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