2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》備考練習(xí)題(3)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1.下列不屬于傘形基金的優(yōu)點(diǎn)的是()。

　　A.具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征

　　B.可以降低新基金設(shè)立的成本

　　C.可以形成品牌優(yōu)勢

　　D.便利在不同國家或地區(qū)銷售

　　【答案】A

　　【解析】傘形基金又被稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。不同子基金隸屬于一個(gè)總契約和總體管理框架，可以降低新基金設(shè)立的成本，形成品牌優(yōu)勢，便利在不同國家或地區(qū)銷售。

　　2.基金信息披露的分類不包括()。

　　A.基金募集信息披露

　　B.定期信息披露

　　C.運(yùn)作信息披露

　　D.臨時(shí)信息披露

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。

　　3.下列不屬于另類投資基金的是()。

　　A.對沖基金

　　B.貨幣型基金

　　C.股權(quán)投資基金

　　D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　【答案】B

　　【解析】常見的另類投資基金包括對沖基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金(風(fēng)險(xiǎn)投資基金)、不動(dòng)產(chǎn)投資基金等。

　　4.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，上海證券交易所于()上市交易上證 50ETF 期權(quán)合約品種。

　　A.2013 年 2 月 9 日

　　B.2015 年 2 月 9 日

　　C.2017 年 2 月 9 日

　　D.2018 年 2 月 9 日

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，上海證券交易所于 2015 年 2 月 9 日上市交易了上證 50ETF期權(quán)合約品種。

　　5.下列各項(xiàng)中，屬于股票網(wǎng)上發(fā)行方式的是()。

　　A.發(fā)行認(rèn)購證方式

　　B.全額預(yù)繳款

　　C.基金及法人配售

　　D.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：網(wǎng)上發(fā)行就是利用上海證券交易所或深圳證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券營業(yè)部交易系統(tǒng)申購的發(fā)行方式。網(wǎng)上發(fā)行目前主要采取網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行和網(wǎng)上定價(jià)市值配售等三種方式。

　　6.基金管理人職責(zé)不包括()。

　　A.發(fā)行認(rèn)購證方式

　　B.全額預(yù)繳款

　　C.基金及法人配售

　　D.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且還承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)。

　　7.()作為 ADR 的發(fā)行人和 ADR 的市場中介，為 ADR 的投資者提供所需的一切服務(wù)。

　　A.外匯交易所

　　B.存券銀行

　　C.托管銀行

　　D.中央存托公司

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：存券銀行作為 ADR 的發(fā)行人和 ADR 的市場中介，為 ADR 的投資者提供所需的一切服務(wù)。托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當(dāng)?shù)氐姆中?、附屬行或代理行。中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé) ADR 的保管和清算。

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　　8.相同的發(fā)行人發(fā)行的不同期限債券其收益率不一樣，債券期限與收益率的關(guān)系被稱為()。

　　A.利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

　　B.利率的期限結(jié)構(gòu)

　　C.信用利差

　　D.無差異收益曲線

　　【答案】B

　　【解析】相同的發(fā)行人發(fā)行的不同期限債券其收益率不一樣，債券期限與收益率的關(guān)系被稱為利率的期限結(jié)構(gòu)。

　　9.滬港通是指()允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。

　　A.上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

　　B.深圳證券交易所和香港聯(lián)合交易所

　　C.上海證券交易所和深圳證券交易所

　　D.深圳證券交易所和臺灣證券交易所

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：滬港通是指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。

　　10.根據(jù)《證券法》有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于()萬元。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.6000

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：根據(jù)《證券法》第十六條和 2008 年 1 月 4 日發(fā)布的《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金〔2008〕7 號)規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于 3000 萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于 6000 萬元。

　　11.關(guān)于在證券交易所上市股票征收印花稅的理解，下列說法正確的是()。

　　A.證券交易印花稅是印花稅的一部分，稅率為 1‰

　　B.股票交易印花稅由交易者自行繳納

　　C.現(xiàn)行的做法是向成交雙方分別收取印花稅

　　D.由證券經(jīng)紀(jì)商統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納印花稅

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，向股票出讓方(賣方)征收 1‰的印花稅(選項(xiàng) C 錯(cuò)誤)。為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過程中代扣收(選項(xiàng) B 錯(cuò)誤);然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中央結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算，最后，由中央結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納(選項(xiàng) D 錯(cuò)誤)。

　　12.經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的()資金投資于境內(nèi)證券

　　市場。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.港幣

　　D.歐元

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：此題考查 RQFII 制度，境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的人民幣資金投資于境內(nèi)證券市場。

　　13.未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)期望

　　B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸

　　C.風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　14.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動(dòng)資本

　　D.注冊資本

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：2006 年 7 月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008 年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　15.下列屬于交易所交易的衍生工具的是()。

　　A.公司債券條款中包含的贖回條款

　　B.公司債券條款中包含的返售條款

　　C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

　　D.在期貨交易所交易的期貨合約

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　16.以下有權(quán)參與公司日常管理的是()。

　　A.股票所有者

　　B.證券投資基金持有人

　　C.債券持有人

　　D.期權(quán)持有人

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：普通股股東(即股票所有者)的權(quán)利：

　　(1)普通股股東對公司有經(jīng)營管理權(quán)，即有權(quán)參與公司日常管理。在股東大會(huì)上有表決權(quán)，可以選舉董事會(huì)，從而實(shí)現(xiàn)對公司的經(jīng)營管理權(quán);

　　(2)普通股股利分配在優(yōu)先股分紅之后進(jìn)行，股利多少取決于公司的經(jīng)營情況;

　　(3)公司解散、破產(chǎn)時(shí)，普通股股東的剩余財(cái)產(chǎn)求償權(quán)位于公司各種債權(quán)人和優(yōu)先股股東之后;

　　(4)在公司增發(fā)新股時(shí)，有認(rèn)股優(yōu)先權(quán)，可以優(yōu)先購買新發(fā)行的股票。

　　17.一般來說，下列基金中，管理費(fèi)率最低的是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.認(rèn)股權(quán)證基金

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 正確：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高。如，認(rèn)股權(quán)證基金的年費(fèi)率為

　　1.5%～2.5%;股票基金居中，約為 1%～1.5%;債券基金約為 0.5%～1.5%;貨幣市場基金最低，管理費(fèi)率約為 0.25%～1%。

　　18.根據(jù)目前交易所規(guī)則規(guī)定，投資者單日買入開倉限額為總持倉限額的 2 倍，最大不超過()張。

　　A.10000

　　B.20000

　　C.50000

　　D.100000

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：根據(jù)目前交易所規(guī)則規(guī)定，投資者單日買入開倉限額為總持倉限額的 2 倍，最大不超過 1 萬張;單筆申報(bào)最大數(shù)量為 30 張，市價(jià)申報(bào)的單筆申報(bào)最大數(shù)量為 10 張。

　　19.可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是()。

　　A.債券持有人

　　B.股票持有人

　　C.期權(quán)持有人

　　D.基金持有人

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。因此 A 錯(cuò)誤。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來買賣某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。因此 C 錯(cuò)誤。基金是通過向投資者募資，由專業(yè)投資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。因此 D 錯(cuò)誤。

　　20.()年后，我國停止發(fā)行公債。

　　A.1949

　　B.1958

　　C.1962

　　D.1965

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：1958 年后，我國停止發(fā)行公債。國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債本息于 1968 年全部償清。1958---1980 年 23 年間，我國沒有發(fā)行任何國債。進(jìn)入 20 世紀(jì) 80 年代以后，隨著改革開放的不斷深入，我國國民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財(cái)政收入占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業(yè)和個(gè)人收入所占比重上升，同時(shí)也為了更好地利用國債調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，中央政府于 1981 年恢復(fù)發(fā)行國債。

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