2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考練習(xí)題(5)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　?、?商業(yè)銀行

　?、?信用合作機(jī)構(gòu)

　?、?政策性銀行

　　Ⅳ.郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行(Ⅰ正確)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行(Ⅲ正確)。信用合作機(jī)構(gòu)(Ⅱ正確)包括城市信用社及農(nóng)村信用社，郵政儲(chǔ)蓄銀行(Ⅳ正確)屬于商業(yè)銀行中股份制商業(yè)銀行的一種。

　　2.我國(guó)證券公司的組織形式可以是()。

　?、?有限責(zé)任公司

　?、?無(wú)限責(zé)任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　?、?合伙公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司(Ⅰ正確)或股份有限公司(Ⅲ正確)，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　3.做市商分為主做市商和一般做市商，一般做市商提供的服務(wù)包括()。

　　Ⅰ.向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)

　?、?向籌資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)

　?、?對(duì)投資者詢價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)

　　Ⅳ.交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：為提高期權(quán)交易的流動(dòng)性，上交所引入了做市商制度。做市商分為主做市商和一般做市商，主做市商提供的服務(wù)包括：

　　(1)向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià);

　　(2)對(duì)投資者詢價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià);

　　(3)交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)。

　　一般做市商提供前條第(2)、(3)項(xiàng)規(guī)定的做市服務(wù)。

　　4.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。

　?、?風(fēng)險(xiǎn)的不確定性

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)的客觀性

　?、?風(fēng)險(xiǎn)的危害性

　?、?風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：風(fēng)險(xiǎn)的不確定性(Ⅰ正確)、風(fēng)險(xiǎn)的客觀性(Ⅱ正確)、風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)定性(Ⅳ正確)等。風(fēng)險(xiǎn)不一定就是危害，可能帶來(lái)機(jī)遇。

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　　5.商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)()風(fēng)險(xiǎn)。

　?、?識(shí)別

　?、?計(jì)量

　　Ⅲ.監(jiān)測(cè)

　?、?控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)，借助于當(dāng)今金融科技的研究成果(大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈技術(shù)等)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　6.關(guān)于政府債券的性質(zhì)，下列描述正確的有()。

　?、?從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)

　?、?政府債券本身無(wú)面額，但投資者投資于政府債券同樣可以取得利息

　?、?政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段

　?、?政府債券是政府籌集資金、擴(kuò)大公共事業(yè)開(kāi)支的重要手段

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 符合題意：政府債券的性質(zhì)主要從兩個(gè)方面考察：

　　(1)從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此，政府債券具備了債券的一般特征;(Ⅰ正確)

　　(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段(Ⅲ正確)，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段(Ⅳ正確)，并且隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

　　7.普通股票股東依法享有的權(quán)利包括()。

　?、?參與公司重大決策

　　Ⅱ.分配公司剩余資產(chǎn)

　?、?依法轉(zhuǎn)讓持有的股份

　?、?依法查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、董事會(huì)會(huì)議決議以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 符合題意：根據(jù)《公司法》的規(guī)定，普通股票股東依法享有以下權(quán)利：

　　(1)公司重大決策參與權(quán);(Ⅰ正確)

　　(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán);(Ⅱ正確)

　　(3)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的權(quán)利;(Ⅳ正確)

　　(4)持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。(Ⅲ正確)

　　8.股票投資分析方法當(dāng)中的技術(shù)分析法主要有()。

　?、?K 線理論

　?、?技術(shù)指標(biāo)理論

　?、?循環(huán)周期理論

　?、?形態(tài)理論

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：技術(shù)分析法主要有 K 線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

　　9.《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購(gòu)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，主要內(nèi)容包括以下()。

　?、?維持適當(dāng)門(mén)檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”

　?、?規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)

　?、?督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理

　　Ⅳ.加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購(gòu)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，主要內(nèi)容包括以下四個(gè)方面：

　　(1)維持適當(dāng)門(mén)檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”。整 合兩類機(jī)構(gòu)“走出去”的條件，要求機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況及資產(chǎn)流動(dòng)性良好、內(nèi)部控制有力。

　　(2)規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)。要求境外機(jī)構(gòu)突出主營(yíng)業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu) 24 個(gè)月過(guò)渡期以達(dá)到法規(guī)要求。

　　(3)督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理。要求母公司完善境外機(jī)構(gòu)法人治理，建立對(duì)境外機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的集體決策制度，健全境外機(jī)構(gòu)管理制度，建立健全覆蓋境外機(jī)構(gòu)及境外業(yè)務(wù)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系。

　　(4)加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作。細(xì)化證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息報(bào)送要求，明確規(guī)定證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的法律責(zé)任。完善跨境監(jiān)管合作，加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息交流，及時(shí)了解境外機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，有效防范和處置跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　10.上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)()之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制消除 A 股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程。

　?、?債券持有人

　?、?流通股股東

　?、?優(yōu)先股股東

　?、?非流通股股東

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】選項(xiàng) C 符合題意：上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東(Ⅳ正確)和流通股股東(Ⅱ正確)之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制消除 A 股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

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