2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考練習(xí)題(15),供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!
1.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格.全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的,這種招標(biāo)方式為( )。
A.荷蘭式
B.美國(guó)式
C.既是美國(guó)式又是荷蘭式
D.都不是
2.歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A.美元
B.歐元
C.特別提款權(quán)
D.英鎊
3.在我國(guó),為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )。
A.財(cái)務(wù)公司
B.投資銀行
C.證券登記結(jié)算公司
D.金融資產(chǎn)管理公司
4.公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)( )的補(bǔ)償。
A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B.政策風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
5.將許多類(lèi)似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來(lái)考慮,從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償,屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)分散
6.非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)( )。
A.5名
B.10名
C.20名
D.100名
7.債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為( )。
A.平價(jià)發(fā)行
B.溢價(jià)發(fā)行
C.折價(jià)發(fā)行
D.超賣(mài)發(fā)行
8.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為( )變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。
A.內(nèi)在價(jià)值
B.外在價(jià)值
C.公允價(jià)值
D.實(shí)際價(jià)值
9.如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券,則該筆債券屬于( )的范疇。
A.外國(guó)債券
B.猛犬債券
C.武士債券
D.歐洲債券
10.( )國(guó)債發(fā)行方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購(gòu)包銷(xiāo)
C.公開(kāi)招標(biāo)
D.銀行發(fā)售
11.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B.配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)
C.上市公司可以向公眾公開(kāi)增發(fā),也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)
D.股份回購(gòu)是上市公司利用自有資金,在公共市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票
12.下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。
A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣(mài)人、租賃物的選擇,向出賣(mài)人購(gòu)買(mǎi)租賃物,提供給承租人使用,承租人支付租金的交易活動(dòng)
B.融資租賃具有融資、融物雙重職能,涉及出租人、承租人、出賣(mài)人三方當(dāng)事人
C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專(zhuān)門(mén)性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式
D.融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)
13.我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )。
A.中小企業(yè)板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.主板市場(chǎng)
D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
14.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款.然后貸放給客戶.法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A.5
B.6.7
C.10
D.20
15.基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.基金持有人
16.下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。
A.公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平.發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià),自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止
B.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)仍采取承銷(xiāo)包銷(xiāo)方式.目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行
C.在公開(kāi)招標(biāo)方式中,以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的
D.在公開(kāi)招標(biāo)方式中,以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的
17.貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。
A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策
C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
18.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份,符合條件不包括( )。
A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B.除金融類(lèi)企業(yè)外,最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn),借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形
C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
19.下列變量中,屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。
A.超額準(zhǔn)備金
B.貨幣供應(yīng)量
C.法定存款準(zhǔn)備金
D.國(guó)際收支
20.與傳統(tǒng)金融工具相比,下列不屬于金融衍生品特征的是( )。
A.杠桿比例高
B.定價(jià)復(fù)雜
C.全球化程度高
D.低風(fēng)險(xiǎn)性
1.【答案】A。解析:荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格,美國(guó)式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。
2.【答案】A。解析:美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。
3.【答案】C。解析:證券登記結(jié)算公司的具體職能是:對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶,使買(mǎi)入者得到證券.賣(mài)出者得到資金.
4.【答案】D。解析:公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些,如果債券發(fā)行人的資信狀況好,債券信用等級(jí)高,投資者的風(fēng)險(xiǎn)小,債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差,債券信用等級(jí)低,投資者的風(fēng)險(xiǎn)大,債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。
5.【答案】D。解析:對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合,從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
6.【答案】B。解析:非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)10名。
7.【答案】B。解析:債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)愿哂诿嬷档膬r(jià)格發(fā)行。
8.【答案】C。解析:基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。
9.【答案】A。解析:外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所占地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。例如,中國(guó)政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國(guó)債券。
10.【答案】C。解析:公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平,發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列,或自低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
11.【答案】B。
12.【答案】C。解析:經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán),還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專(zhuān)門(mén)性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。
13.【答案】B。
14.【答案】A。解析:1/(12%+3%+5%)=5。
15.【答案】A。解析:基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。
16.【答案】A。解析:選項(xiàng)B,對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)仍采取承銷(xiāo)包銷(xiāo)方式,目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo):選項(xiàng)D應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。
17.【答案】B。解析:貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。
18.【答案】C。
19.【答案】B。解析:一般而言,中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo):貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率:近期中介目標(biāo):基礎(chǔ)貨幣、短期利率。
20.【答案】D。解析:與傳統(tǒng)金融工具相比,金融衍生品有以下特征:(1)tz桿比例高;(2)定價(jià)復(fù)雜;(3)高風(fēng)險(xiǎn)性:(4)全球化程度高。
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