(71) 下列關于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,說法正確的是()。
Ⅰ、有固定利率,也有浮動利率
?、?、利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級
Ⅲ、利率高低取決于存單的期限
?、?、利率高低取決于經(jīng)濟形勢
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:D
解析:
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大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證,是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證,憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率,到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利,逾期存款不計息。利率既有固定的,也有浮動的,一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取,但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。
(72) 信用違約互換交易的危險來自()。
?、?、集中交易Ⅱ、高杠桿性Ⅲ、信用保護買方不真正持有作為參考的信用工具Ⅳ、場內(nèi)交易
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ
答案:B
解析:
信用違約互換(CDS)交易的危險來自三個方面:(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具,因此,特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考,有可能極大地放大風險敞口總額,在發(fā)生危機時,市場往往恐慌性地高估涉險金額。(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管,交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易,因此,在危機期間,每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑,擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風險敞口頭寸失去著落。
(73)可交換公司債券的擔保物是預備用于交換的股票及其孳息,其中孽息包括()。
Ⅰ、送股Ⅱ、分紅Ⅲ、派息Ⅳ、資本公積轉(zhuǎn)增股本
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:C
解析:預備用于交換的股票及其孽息(包括資本公積轉(zhuǎn)增股本、送股、分紅、派息等),是發(fā)行可交換公司債券的擔保物,用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。
(74) 在證券市場中起中介作用的機構(gòu)主要有()。
Ⅰ、證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅱ、證券公司Ⅲ、會計師事務所Ⅳ、律師事務所
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:
在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務機構(gòu),后者主要包括證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務所和資信評級機構(gòu)等。
(75) 記賬式國債的承銷程序包括()。
?、?、招標發(fā)行Ⅱ、遠程投標Ⅲ、債券托管Ⅳ、分銷
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析: 記賬式國債的承銷程序為:招標發(fā)行→遠程投標→債券托管→分銷。
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