基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點預習(1)

　　對基金機構的監(jiān)管

　　對管理人的監(jiān)管

　　(一)管理人的市場準入監(jiān)管

　　1.管理人的法定組織形式

　　(1))依據(jù)《基金法》的規(guī)定， 管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。

　　(2))符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構，向證監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務，經(jīng)核準，即取得擔任公開募集基金的管理人業(yè)務資格。

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　　2.管理公開募集基金的基金公司的審批

　　1)設立管理公開募集基金的基金公司，應當具備下列條件：

　　(1))有符合《基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

　　(2))注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　(3))主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好

　　的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近 3 年沒有違法記錄。

　　主要股東是指持有基金公司股權比例最高且不低于 25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 2 億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬 元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。

　　(4))對基金公司持有 5%以上股權的非主要股東， 非主要股東為法人或者其他組織的， 凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣， 資產(chǎn)質量良好， 內部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的， 個人金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　(5))取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。設立基金公司擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于 15 人，并應當取得基金從業(yè)資格。

　　(6))董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。

　　(7))有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。

　　(8))有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。

　　(9))法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　2)申請設立基金公司和股權變動

　　(1))證監(jiān)會應當自受理基金公司設立申請之日起 6 個月內依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批 準的，應當說明理由。

　　(2))基金公司變更持有 5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起 60 日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　(3))經(jīng)證監(jiān)會批準，基金公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司。

　　(二)對管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管

　　1.管理人的從業(yè)人員的資格

　　(1))管理人的董事、 監(jiān)事和高級管理人員， 應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有 3 年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷并具備基金從業(yè)資格。

　　(2))擔任督察長的，還應當具有法律、會計、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷。

　　(3))基金公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分

　　管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員， 公司投資、研究、交易部門的負責人， 基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

　　(4))基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：

　　①取得基金從業(yè)資格;

　?、谕ㄟ^證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;

　　③具有 3 年以上證券投資管理經(jīng)歷;

　?、軟]有《公司法》《基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;

　?、葑罱?3 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

　　(5))不得擔任管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：

　　①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪， 被判處刑罰的;

　?、趯λ温毜墓?、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 5 年的;

　?、蹅€人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?

　　④因違法行為被開除的管理人、托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員;

　　⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;

　　⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。

　　2.管理人從業(yè)人員的兼任和竟業(yè)禁止

　　(1))基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務、競業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則，

　　(2))管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應當報經(jīng)證監(jiān)會進行審核。

　　(三)對管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

　　1.管理人的法定職責

　　公開募集基金的管理人應當履行下列職責：

　?、僖婪技Y金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;

　?、谵k理基金備案手續(xù);

　　③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資;

　?、馨凑栈鸷贤募s定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　?、葸M行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

　?、蘧幹浦衅诤湍甓然饒蟾?

　　⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;

　?、噢k理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項;

　　⑨按照規(guī)定召集持有人大會;

　?、獗４婊鹭敭a(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

　　以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　2.管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為

　　公開募集基金的管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：

　?、賹⑵涔逃胸敭a(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;

　?、诓还降貙Υ涔芾淼牟煌鹭敭a(chǎn);

　　③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;

　?、芟蚧鸱蓊~持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;

　?、萸终?、挪用基金財產(chǎn);

　?、扌孤兑蚵殑毡憷@取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;

　　⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;

　?、喾伞⑿姓ㄒ?guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　3.管理人的從業(yè)人員證券投資的限制

　　2013 年《基金法》借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管。即在避免利益沖突的情況下，允許基金從業(yè)人員投資股票、債權、封閉式基金、可轉債等證券;同時，要求相關人員

　　進行第二篇基金監(jiān)管與職業(yè)道德事先申報， 披露其投資行為， 接受各方面的監(jiān)督。

　　(四)對管理人內部治理的監(jiān)管

　　1.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

　　2.對管理人內部治理結構的監(jiān)管

　　3.對管理人的股東、實際控制人的監(jiān)管管理人的股東、實際控制人應當按照證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務，并不得有下列行為：

　　(1))虛假出資或者抽逃出資。

　　(2))未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預管理人的基金經(jīng)營活動。

　　(3))要求管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。

　　(4))證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金公司有關問題的批復》 ，存在以下情形的，不得成為基金公司實際控制人：

　　(1))因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年。

　　(2))凈資產(chǎn)低于實收資本的 50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的 50%。

　　(3))不能清償?shù)狡趥鶆铡?/p>

　　4.風險準備金制度

　　公開募集基金的管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

　　(五)證監(jiān)會對管理人的監(jiān)管措施

　　1.對管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施

　?、傧拗茦I(yè)務活動，責令暫停部分或者全部業(yè)務;

　　②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利;

　　③限制轉讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設定其他權利;

　?、茇熈罡鼡Q董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利;

　?、葚熈钣嘘P股東轉計股權或者限制有關股東行使股東權利。管理人整改后， 應當向證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起 3 日內解除對其采取的有關措施。

　　2.對管理人出現(xiàn)重大風險的監(jiān)管措施

　?、偻ㄖ鼍彻芾頇C關依法阻止其出境;

　　②申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設定其他權利。

　　3.對管理人職責終止的監(jiān)管措施

　　(1))依據(jù)《基金法》的規(guī)定， 公開募集基金的管理人職責終止的事由包括：

　?、俦灰婪ㄈ∠鸸芾碣Y格;②被持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　(2))管理人職責終止的，持有人大會應當在 6 個月內選任新管理人;新管理人產(chǎn)生前，由證監(jiān)會指定臨時管理人。在指定臨時管理人或者選任新的管理人 之前，原管理人應當擔負妥

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