某企業(yè)現(xiàn)著手編制20×3年6月份的現(xiàn)金收支計(jì)劃。預(yù)計(jì)20×3年6月月初現(xiàn)金余額為8000元；月初應(yīng)收賬款4000元，預(yù)計(jì)月內(nèi)可收回80%；本月銷貨50000元，預(yù)計(jì)月內(nèi)收款比例為50%；本月采購(gòu)材料8000元，預(yù)計(jì)月內(nèi)付款70%；月初應(yīng)付賬款余額5000元需在月內(nèi)全部付清；月內(nèi)以現(xiàn)金支付工資8400元；本月制造費(fèi)用等間接費(fèi)用付現(xiàn)16000元；其他經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金支出900元；購(gòu)買設(shè)備支付現(xiàn)金10000元。企業(yè)現(xiàn)金不足時(shí)，可向銀行借款，借款利率為10%，銀行要求借款金額為1000元的倍數(shù)；且補(bǔ)償性余額比率為10%，現(xiàn)金多余時(shí)可購(gòu)買有價(jià)證券。要求月末現(xiàn)金余額不低于5000元。
要求：
（1）計(jì)算經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金收入。
（2）計(jì)算經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金支出。
（3）計(jì)算現(xiàn)金余缺。
（4）確定是否需要向銀行借款？如果需要向銀行借款，請(qǐng)計(jì)算借款的金額以及借款的實(shí)際利率。
（5）確定現(xiàn)金月末余額（包括補(bǔ)償性余額存款）。

按照目標(biāo)現(xiàn)金余額確定的隨機(jī)模型，企業(yè)確定現(xiàn)金存量的下限時(shí)，應(yīng)考慮的因素有（ ? ）。

假設(shè)某公司根據(jù)現(xiàn)金流動(dòng)性要求和有關(guān)補(bǔ)償性余額的協(xié)議，該公司的最低現(xiàn)金余額為10000元，有價(jià)證券年利率為10%，每次證券轉(zhuǎn)換的交易成本為200元。公司每日現(xiàn)金余額波動(dòng)的可能情況見(jiàn)下表：

假設(shè)一年按360天計(jì)算，利用隨機(jī)模型回答下面的問(wèn)題。
要求：
(1)計(jì)算現(xiàn)金回歸線和現(xiàn)金存量的上限（結(jié)果保留整數(shù)）。
(2)若此時(shí)現(xiàn)金余額為25萬(wàn)元，應(yīng)如何調(diào)整現(xiàn)金？
(3)若此時(shí)現(xiàn)金余額為28萬(wàn)元，應(yīng)如何調(diào)整現(xiàn)金？