商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和( )兩類(lèi)。
- A
理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
- B
綜合理財(cái)服務(wù)
- C
理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)
- D
專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和( )兩類(lèi)。
理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
綜合理財(cái)服務(wù)
理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)
專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)
B.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按是否接受客戶(hù)委托和授權(quán)對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行投資和管理,分為:①理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù);②綜合理財(cái)服務(wù),是指商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶(hù)的委托和授權(quán),按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
多做幾道
客戶(hù)信息可以分為定量信息和定性信息,以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀(guān)規(guī)律的存在,客戶(hù)要追求高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀(guān)規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對(duì)
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類(lèi)主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對(duì)
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括( )。
社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
工資收入
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