題目

下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務(wù)中角色的說法,正確的是(  )。

  • A

    商業(yè)銀行提供建議并作出決策,客戶不參與

  • B

    商業(yè)銀行只提供建議,最終決策權(quán)在客戶

  • C

    客戶提供建議并作出決策,商業(yè)銀行不參與

  • D

    客戶只提供建議,最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

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B.理財師職業(yè)特征的顧問性是指在理財規(guī)劃服務(wù)中,金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗——定量信息

理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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