題目

下列關于保險產品風險的說法,正確的有( )。

  • A

    投保人應當在購買保險時對保險產品的內容有足夠的了解

  • B

    由于同一個保險標的可能會面臨多種風險,投保人應當進行合理的險種搭配

  • C

    購買保險后很快退保,不但不能達到資產增值的目的,反而可能承受損失

  • D

    隨著生命周期的變化,投保人應當根據實際需要適時地更換保險品種,達到收益最大、損失最小的目標

  • E

    投保人可以在專業(yè)人員的幫助下,分析判斷自己的風險類別、風險發(fā)生概率和風險發(fā)生時可能造成損失的大小等,進行選擇

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A,B,C,D,E

投保人應當在購買保險時對保險產品的內容有足夠的了解,否則,購買保險后很快退保,不但不能達到資產增值的目的,反而可能承受損失;投保人可以在專業(yè)人員的幫助下,分析判斷自己的風險類別、風險發(fā)生概率和風險發(fā)生時可能造成損失的大小等,進行選擇;由于同一個保險標的可能會面臨多種風險,投保人應當進行合理的險種搭配;隨著生命周期的變化,人身保險的最優(yōu)保險品種組合也會發(fā)生變化,投保人應當根據實際需要適時地更換保險品種。

多做幾道

專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當面對理財規(guī)劃方案的內容進行完整詳細的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )

  • A

    使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內容和方案建議

  • B

    對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明

  • C

    給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內容和建議

  • E

    必要時根據客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認

下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內容的有( )

  • A

    資產負債結構分析

  • B

    收入結構分析

  • C

    支出結構分析

  • D

    儲蓄結構分析

客戶的理財目標一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務管理

  • B

    家庭財富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶,建立信任關系

  • B

    制訂理財規(guī)劃方案

  • C

    理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務

個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財師

  • D

    律師

  • E

    會計師

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