客戶評估報(bào)告的審核人員應(yīng)著重審查( )的情況。[ 2014年6月真題]
- A
客戶的收入水平
- B
客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
- C
理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶
- D
客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
客戶評估報(bào)告的審核人員應(yīng)著重審查( )的情況。[ 2014年6月真題]
客戶的收入水平
客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶
客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十六條的規(guī)定,個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報(bào)告,應(yīng)報(bào)個人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。審核人員應(yīng)著重審查理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況,避免部分業(yè)務(wù)人員為銷售特定銀行產(chǎn)品或銀行代理產(chǎn)品對客戶進(jìn)行錯誤銷售和不當(dāng)銷售。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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