張自強(qiáng)先生是興亞銀行的金融理財(cái)師，他的客戶王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流，量出為人，平時(shí)致力于財(cái)富的積累，有賺錢(qián)機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度，金融理財(cái)師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為( )。
慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估開(kāi)源渠道，提供建議
分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算
根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算
按照不同的財(cái)富觀，有人將客戶分為儲(chǔ)藏者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。積累者，擔(dān)心財(cái)富不夠用，致力于積累財(cái)富;量出為人，開(kāi)源重于節(jié)流;有賺錢(qián)機(jī)會(huì)時(shí)不排斥借錢(qián)滾錢(qián)。根據(jù)題干中的描述，王麗女士的財(cái)富觀屬于積累者，ABC三項(xiàng)均是積累者應(yīng)采取的策略;D項(xiàng)是儲(chǔ)藏者采取的策略。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對(duì)
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對(duì)
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí)，需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括( )。
社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
工資收入
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