商業(yè)銀行開展理財顧問服務(wù)時,下列做法錯誤的是( )。[2015年10月真題]
- A
引導(dǎo)客戶購買符合自身風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品
- B
建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估制度,定期對客戶評估報告或投資顧問建議進(jìn)行重新評估
- C
向無衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品
- D
按照符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則,審慎盡責(zé)地開展個人理財業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行開展理財顧問服務(wù)時,下列做法錯誤的是( )。[2015年10月真題]
引導(dǎo)客戶購買符合自身風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品
建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估制度,定期對客戶評估報告或投資顧問建議進(jìn)行重新評估
向無衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品
按照符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則,審慎盡責(zé)地開展個人理財業(yè)務(wù)
《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第九條規(guī)定,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險匹配原則,禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于或低于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。C項(xiàng),衍生產(chǎn)品風(fēng)險較高,不應(yīng)推介給無衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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