下列屬于客戶財務信息的是( )。[ 2015年10月、2014年11月真題]
- A
收支情況
- B
風險承受能力
- C
社會地位
- D
年齡
下列屬于客戶財務信息的是( )。[ 2015年10月、2014年11月真題]
收支情況
風險承受能力
社會地位
年齡
財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產負債狀況,以及相關的財務安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。財務信息是理財師制定客戶個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù),決定了客戶的目標、期望是否合理,以及實現(xiàn)客戶各項理財目標、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關措施,具體來說影響其理財方案、工具的路徑、選擇。財務信息是指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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