董老板打算投資100萬元,希望在若干年后可以變成200萬元,如果按照72法則估算,他需要選定( )的金融產(chǎn)品,可大致達到預期目標。[2015年10月真題]
- A
4.5%投資回報率,16年期限
- B
4%投資回報率,17年期限
- C
3%投資回報率,24年期限
- D
6%投資回報率,12年期限
- E
8%投資回報率,9年期限
董老板打算投資100萬元,希望在若干年后可以變成200萬元,如果按照72法則估算,他需要選定( )的金融產(chǎn)品,可大致達到預期目標。[2015年10月真題]
4.5%投資回報率,16年期限
4%投資回報率,17年期限
3%投資回報率,24年期限
6%投資回報率,12年期限
8%投資回報率,9年期限
金融學上的72法則是用作估計一定投資額倍增或減半所需要的時間的方法,即用72除以收益率或通貨膨脹率就可以得到固定一筆投資(錢)翻番或減半所需時間。選項A,以4.5%的投資回報率,需要72/4.5=16(年),資產(chǎn)可以翻番;選項B,以4%的投資回報率,需要72/4=18(年),資產(chǎn)可以翻番;選項C,以3%的投資回報率,需要72/3=24(年),資產(chǎn)可以翻番;選項D,以6%的投資回報率,需要72/6=12(年),資產(chǎn)可以翻番;選項E,以8%的投資回報率,需要72/8=9(年),資產(chǎn)可以翻番。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標一般包括( )。
家庭收支與債務管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有( )
接觸客戶,建立信任關系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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