一般來說,個人或家庭的收入來源有( )。
- A
工資薪金
- B
其他與社會工作角色相關(guān)的收入
- C
個人或家庭進行金融投資所得
- D
個人或家庭進行實業(yè)投資所得
- E
政府救濟
一般來說,個人或家庭的收入來源有( )。
工資薪金
其他與社會工作角色相關(guān)的收入
個人或家庭進行金融投資所得
個人或家庭進行實業(yè)投資所得
政府救濟
財務(wù)自由是指個人和家庭的收人主要來源于主動投資而不是被動工作。一般來說,個人或家庭的收入來自于以下兩部分:①一部分是工資薪金和其他與社會工作角色相關(guān)的收入如養(yǎng)老金和年金等;②一部分是個人或家庭進行金融投資或?qū)崢I(yè)投資所得。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標一般包括( )。
家庭收支與債務(wù)管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有( )
接觸客戶,建立信任關(guān)系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務(wù)
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務(wù)師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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