下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部事件”類別?() [2013年11月真題]
- A
商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障,導致大量業(yè)務信息丟失
- B
被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金
- C
銀行員工竊取客戶賬戶資金
- D
網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊,造成千萬名用戶的賬戶資料被盜
- E
客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動
下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部事件”類別?() [2013年11月真題]
商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障,導致大量業(yè)務信息丟失
被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金
銀行員工竊取客戶賬戶資金
網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊,造成千萬名用戶的賬戶資料被盜
客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動
外部事件包括:①外部欺詐,第三方故意騙取、盜用財產(chǎn)或逃避法律;②洗錢;③政治風險,由于戰(zhàn)爭、征用、罷工和政府行為、公共利益集團或極端分子活動而給商業(yè)銀行造成損失;④監(jiān)管規(guī)定,商業(yè)銀行未遵守金融監(jiān)管當局的規(guī)定而可能造成損失;⑤業(yè)務外包,由于外部供應商的過錯而導致服務或供應中斷或撤銷而造成損失;⑥自然災害;⑦恐怖威脅。
多做幾道
風險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
了解機構
實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級
監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測
準備風險為本的現(xiàn)場檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動
商業(yè)銀行附屬資本包括()。
實收資本
一般準備
盈余公積
未分配利潤
長期次級債務
市場準入的主要目標包括()。
提高銀行的盈利能力
保護銀行股東的利益
保證注冊銀行具有良好的品質
預防不穩(wěn)定機構進入銀行體系
保護存款者的利益
下列關于外部審計的說法,正確的有()。
外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風險
外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標、內(nèi)容存在共性
外部審計有利于提高信息披露質量
加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風險控制意識
客觀上對銀行產(chǎn)生約束
提高銀行經(jīng)營的透明度
提高銀行的經(jīng)營效益
有利于引導投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務狀況進行分析、判斷
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